Cartographie Processus Bancaire

MANAGEMENT DES RISQUES ET DETECTION DES FRAUDES Décembre 2009 SOMMAIRE PREMIERE PARTIE : MANAGEMENT DES RISQUES INTRODUCTION I- Notion de risque II- Evaluation des risques III- Gestion des risques IV- Cartographie des risques V- Maîtrise des risques DEUXIEME PARTIE: DETECTION DE LA FRAUDE  INTRODUCTION GENERALE CHAPITRE I - MANIFESTATIONS, CAUSES ET CONSEQUENCES DE LA FRAUDE I - Notion de fraude et délits voisins

mais également pendant mes deux années de formation à l’IUT. Introduction Afin de valider mon DUT Techniques de Commercialisation, j’ai fait le choix d’effectuer mon stage au sein de l’entreprise Natixis, qui est actuellement le 2ème groupe bancaire en France avec 37 millions de clients à travers ses deux réseaux qui sont la Banque Populaire et la Caisse d’Epargne. Le choix de ce stage s’est fait dans la continuité de mon projet personnel professionnel. En effet, j’ai pour but de travailler

visant à aboutir à la certification a été mis en place. 2 la Conception du système : - Identifier les processus nécessaires à l’activité Bancassurance (Management, supports, métiers) - Instaurer la Revue De Direction (Instance de pilotage du système) - Mettre à niveau la documentation (Manuel qualité, procédures de travail, enregistrements…) - Mettre en place des indicateurs de performance des processus. 3 le Déploiement : Toutes les actions issues de la phase de Conception sont déployées à l’ensemble

apprentissage (1 an) Rattaché au contrôleur de gestion d’une entité du groupe, vous aurez pour missions : - Assister le contrôleur de gestion dans l’élaboration des reportings mensuels : tableaux de bords, analyses,… - Participer au processus budgétaire et prévisions, - Assister le contrôleur de gestion dans la mise en place d’outils de pilotage de gestion de la filiale, - Assurer le suivi mensuel de la remontée des données de filiales sur la partie tableaux de bord des indicateurs

B/ Conseil d’administration 11 C/ Organisation 11 D/ Chiffres clés ( 2001 ) 12 E/ Description du processus 12 I. Analyse de l’existant 18 A/ Objectifs de l’enquête 18 B/ Méthodologie 19 C/ Déroulement 19 D/ Résultats 20 II. Forces et Faiblesses du tableau de bord 22 A/ Ses forces : 22 B/ Ses faiblesses : 22 III. Synthèse 25 IV. Cartographie Informatique de la RMA 26 A/ Structure : 26 B/ Apport au tableau de bord 27 PROPOSITION DE REFONTE

Modernisation des Secteurs Publics. Le Département du Premier Ministre en assure la coordination interministérielle et l’animation des travaux. Le Comité est composé des représentants des ministères et établissements publics, impliqués directement dans le processus de modernisation des secteurs publics, et des représentants du secteur privé. Son champ d'action couvre l'intégralité de la sphère publique: administrations centrales et territoriales, ainsi que les collectivités locales. Son travail intègre l'analyse

dimension quantitative. Les transferts de fonds des marocains résidents à l’étranger (MRE). IV- 4.1- Définitions. 4.2- L’analyse quantitative, 4.2.1- La migration : un projet économique, 4.2.2- L‟évolution des flux annuels, 4.2.3- Evolution de la cartographie de l‟origine des flux, 4.2.4- Le Maroc au plan international. 4.3- Les canaux de transfert, 4.3.1 L‟évolution des transferts par mode d‟envoi, 4.3.2- La place de l‟informel. 4.4- Les déterminants des transferts 44.1- Les facteurs institutionnels

forcément à la délivrance d’un titre de propriété foncière et pour cause le coût peu incitatif, les délais administrations et l’ignorance populaire. * Au niveau rural, le non accès des agriculteurs au titre foncier ferme l’opportunité du financement bancaire seul moyen de modernisation de l’agriculture condamnant la majorité de la population à la pauvreté forcée; tout comme l’absence de reconnaissance et de délivrance de la propriété de diamant ouvre la porte des saisies abusives des diamants par les

application Organisation du projet Cahier des charges Cycle de vie d'un projet : prévision, planification, ordonnancement Plan d'assurance qualité : normes ISO sur la qualité du logiciel ; méthode de conduite de projets ; méthode d'amélioration des processus (CMMI) Suivi et contrôle des coûts et des délais : analyse des écarts (de planning, budgétaires) Test : jeux d'essai, site pilote, test en situation réelle, qualification, recette Déploiement d'une solution et formation des utilisateurs Maintenance

Planification et Contrôle de Gestion, et M. MESKINE, directeur de planification budgétaire, mais aussi tous les collaborateurs de la Banque Central Populaire auprès desquels j’ai pu apprendre les tenants et les aboutissants du Contrôle de Gestion en milieu bancaire. Mes remerciements s’adresse aussi et surtout, à mon encadrant M. LAHFIDI qui a veillé, avec toute attention, à l’élaboration de ce rapport et a eu l’obligeance de m’assister, m’encourager et surtout de m’honorer en encadrant ce travail.