Mémoire Risque Systemique

GLOBALISATION FINANCIÈRE : EFFICIENCE DES MARCHÉS ET MONTÉE DU RISQUE SYSTÉMIQUE : ....................................18 I- Les effets positifs attendus de la globalisation financière .....................................................................................................18 II-Les limites de la globalisation financière : risque systémique et montée de l’endettement des pays en développement .......19 1. La notion de risque systémique : .....................................................

notamment au niveau financier dans un contexte qu'est celui de la crise. II. La crise, état des lieux 1. Origine de la crise ● 2008 : Crise financière qui conduit à une chute des marchés boursiers et la faillite de certaines banques Une crise systémique ? : Tout simplement inimaginable pour les économies. Des crises de la dette publique en cascade : l'Irlande ● ● II. La crise, état des lieux 2. La situation actuelle ● Une Grande Récession : une liste de pays qui s'allonge. Les Pays-Bas

L’innovation financière est-elle facteur de développement des marchés financiers ou facteur de risque ?     Introduction Une mutation financière, dans les années 1970, venue des pays Anglo-Saxons bouleversa les systèmes financiers mondial. La fin des 30 glorieuses, de Bretton Woods, le choc pétrolier de 1973 ainsi que l’abolition de l’étalon dollars a marqué la fin d’une économie par endettement et le passage vers une économie de marché financier. On assiste à des innovations financières, c’est-à-dire

part, au cours des dernières années, les banques ont massivement transféré leurs risques à des fonds d’investissement, dont la réglementation était beaucoup plus légère que celle des banques. Or ces sociétés ont constitué un système bancaire à part entière et peu régulé. Cette tendance a poussé les banquiers à prendre de plus en plus de risques, puisqu’ils pouvaient se débarrasser sans difficultés de ces prêts risqués. Ensuite, les Etats-Unis, ont adopté en 2010 une loi interdisant aux banques d’investir

1. Qu’est-ce que le risque systémique ? La crise financière récente pose avec acuité la question de la prévention et de la gestion du risque systémique. La notion de risque systémique n’est pas nouvelle, elle recouvre des problématiques anciennes comme celle de l’existence d’un prêteur en dernier ressort. Mais l’analyse du risque systémique lié aux comportements des institutions financières relevait principalement jusqu’ici de la sphère académique, sans réelles déclinaisons en matière de régulation

États pour pallier les menaces de faillite et de crise bancaire systémique, il en a résulté une récession mondiale qui a conduit à un ralentissement du commerce international, à une hausse du chômage et à une baisse des prix des produits de base. A l'origine de près de deux millions d'expulsions, un simple type de crédit, accordé sans discernement à 2,5 millions de ménages américains. Son nom : le subprime. Ces crédits sont dits "à risque", car attribués à des ménages peu solvables. Ensuite, à partir

Sujet n°12 : Expliquez pourquoi le plan de continuité d’activité constitue un élément essentiel de la gestion des risques Intro : Le Plan de Continuité des Activités est né en 2004 et a pour objectif de compléter le règlement 97-02. 1) Définition Définition Générale : Ensemble de mesures visant à assurer, selon divers scénarios de crises, y compris face à des chocs extrêmes, le maintien, le cas échéant de façon temporaire selon un mode dégradé, des prestations de services essentielles de l’entreprise

considérée pourrait altérer la situation de l'établissement sur le plan de la solvabilité, de la liquidité ou de la rentabilité, ou de lui faire courir un risque excessif. B- La gouvernante bancaire : Le projet de loi introduit la notion d'administrateur indépendant et prévoit l'obligation de mettre en place des comités d'audit et des risques. C- La lutte contre le blanchiment de capitaux : Compte tenu des développements récents intervenus en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et

prévenir le risque systémique ? Une crise systémique peut être définie comme une crise entrainant une dégradation voire une paralysie du système financier dans son ensemble. Différents évènements peuvent provoquer une crise du système et, par effet domino, provoquer l’effondrement du système financier mondial. Les institutions étant de plus en plus interdépendante, c’est pour éviter que se produise une telle catastrophe que des mesures ont été prises afin de prévenir les risques systémiques et préserver

surveillance macro-prudentielle est effectuée au niveau européen par le Conseil européen du risque systémique (CERS), établi à Francfort-sur-le-Main. Il a pour objectif de prévenir et d'atténuer les risques systémiques menaçant la stabilité financière de l'Union européenne au vu des développements macroéconomiques Le Conseil européen du risque systémique (CERS) sera chargé de surveiller et d'analyser les risques que les évolutions macroéconomiques et du système financier dans son ensemble font peser