Forces Faiblesses Bmci

des autres régions varie entre 1,5% et 6,7%. q  Le ratio de consommation de ciment par habitant est de 330 kg/habitant en 2004, soit à peine 56% de la moyenne tunisienne (586 kg/habitant) ou 31% du ratio moyen portugais (1080 kg/habitant). La faiblesse de ce ratio dénote du potentiel de croissance du secteur cimentier au Maroc. Confidentiel. Tous droits réservés 7153 +7.75% 7479 7234 9797 +9.32% +5.31% 8486 8058 -0.43% 1997 1998 1999 2000 2001 2002

particular with the entry into force of prudential rules within the framework of Basle II as well as current and future engagements within the framework of financial services liberalization, put into the agenda the issue of its adaptation to global market forces and competition to tackle the challenges of transition and convergence. In parallel to the efforts engaged at the domestic level in the area of financial system modernization and deepening, it is worth to say that a significant role falls to the European

4950 MAD 8000 7000 6000 2500 1000 janv-06 janv-06 févr-06 mars-06 avr-06 mai-06 juin-06 juil-06 août-06 août-06 sept-06 oct-06 MASI nov-06 déc-06 janv-07 févr-07 5000 Lafarge Ciments Focus Lafarge Ciments 1 Analyse Swot Forces • • Leader national du secteur avec une part de • marché de 40% en 2005; Adossement à un grand groupe national et international (SNI et Lafarge) profitant de leur savoir-faire en matière d'organisation, • d'optimisation de la production et de réduction

trouve les cinq grandes banques privées qui réalisent près des deux tiers de la collecte des dépôts bancaires, à savoir : ATTIJARIWAFA BANK , la BANQUE MAROCAINE DU COMMERCE Extérieur  (BMCE) et les trois filiales françaises, en l'occurrence la SGMB, la BMCI et le CREDIT DU MAROC 1.3.2 - Le Crédit Populaire du Maroc (CPM) : leader historique du secteur, est constitué de la BANQUE CENTRALE POPULAIRE (BCP) et son réseau de BANQUES POPULAIRES REGIONALES(BPR). Organisme public particulièrement concerné par

démarche d'évaluation d'entreprise repose sur une méthode de travail rigoureuse. La démarche est aussi importante que le résultat, dans la mesure où elle oblige l'évaluateur et le chef d'entreprise à rechercher avec sérieux et lucidité les forces et faiblesses de l'entreprise. Les différentes étapes du processus d'évaluation d'entreprise: Le diagnostic préalable à l'approche chiffrée : la prise de connaissance générale de l'entreprise, tant au niveau interne et externe pour comprendre et avoir une

marché et sa croissance – segments du marché - les sources d'information sur le client - facteurs saisonniers - processus d’achat (par impulsion ou par prudence). * Competitors (Concurrents) : direct, indirect - parts de marché – les forces et les faiblesses des concurrents. * Collaborators (Collaborateurs) : distributeurs - fournisseurs - détaillants, etc. * Context (Contexte) : facteurs de macro environnement Le produit (product mix) Le produit ne se limite pas au produit lui-même

particular with the entry into force of prudential rules within the framework of Basle II as well as current and future engagements within the framework of financial services liberalization, put into the agenda the issue of its adaptation to global market forces and competition to tackle the challenges of transition and convergence. In parallel to the efforts engaged at the domestic level in the area of financial system modernization and deepening, it is worth to say that a significant role falls to the European

produits et services bancaires Conclusion 66 Rapport Annuel 2013 Liste des abréviations AWB Attijariwafa bank BAM Bank Al-Maghrib BCM Banque Commerciale du Maroc BCP Banque Centrale Populaire BMCE Banque Marocaine du Commerce Extérieur BMCI Banque Marocaine pour le Commerce et l’lndustrie BNP PARIBAS Banque Nationale de Paris – Banque de Paris et des Pays Bas CAM Crédit Agricole du Maroc CBAO Compagnie Bancaire de l’Afrique Occidentale CDG Caisse de Dépôt et de Gestion CDG CAPITAL

peut aller jusqu’à 100% de la valeur du bien.Le taux varie selon la durée, la banque propose un taux fixe pour une durée d'emprunt de 15 ans, et un taux variable pour une durée de 20 ans. Les taux fixes ou variables varient de 7 à 11%. * La BMCE,BMCI : propose l'immo plus pour toute acquisition neuve ou ancienne, terrain et construction.Les taux varient de 7.75% à 9.50% pour un taux fixe, et de 7.25% à 8.25 % pour tout taux variable. * ATTIJARIWAFA BANK & WAFA IMMOBILIER : Les crédits alloués

rédigés à plusieurs mains ou de longues heures de « gymnastique » intellectuelle aussi épuisantes que tardives devant un tableau noir. Je tiens à présenter mes sincères remerciements à l’ensemble des ressources humaines de la Direction Régionale de la BMCI qui, grâce à leurs encouragements et encadrements, j’ai pu m’intégrer aisément au sein de l’équipe de travail. Je tiens à remercier en particulier l’équipe des analystes financiers pour leurs encouragements, leurs encadrements et leurs conseils