Multi Bancarisation

pèse lourd face aux autres banques et qui occupe une grande part de marché, et à donner une idée générale sur les connaissances acquises pendant cette période ainsi que la fréquentation des banques par les femmes et ce, en mesurant le taux de bancarisation des femmes, j’ai pris comme pilier l’étude marketing de la carte Ladies First au sein de la BMCI pour voir l’impact de son lancement sur la gent féminine. Cette étude va être représentée en deux parties. La première partie concerne la représentation

fondée sur un développement sélectif par voie organique de ses activités, Crédit du Maroc s'appuie sur une forte capacité d'innovation tournée vers la satisfaction de ses clients. A travers, une organisation de proximité fondée sur une stratégie multi canal intégrée (agences, monétique, télématique et Internet), Crédit du Maroc propose une offre globale de produits et services bancaires aux particuliers, professionnels et entreprises, couvrant leurs besoins en matière d'épargne et de placements

banque. En même temps, de nouveaux concurrents apparaissent comme des entreprises de la grande distribution. Parallèlement a cette arrivée de nouveaux concurrents, les banques traditionnelles se concentrent. Le marche semble sature, le taux de bancarisation est a son maximum et le client n’hésite pas à changer de banque s’il est mecontent, ou a multiplie le nombre de ses comptes. La prise en compte du client a donc évolue. D’une vision produit il est impératif de passer à une vision client. La banque

permanents du pays : • 275 agences bancaires organisées en 9 directions régionales. • 260 GAB et 25 automates de change. • Une large gamme de produits et services à destination des différents segments de marché des particuliers. • Architecture multi canal : centre d’appel, serveur vocal, fax, liaison spécialisée, site internet transactionnel CHAPITRE ΙΙ : DESCRIPTION DE CLIENTELE & FILIALES ET PARTENAIRES DE LA SGMA : - La clientèle de la banque peut se diviser en 3 catégories à savoir :

transaction moins élevés (rebalancement occasionnel). En dehors de cette idée de rebalancement de portefeuille, le gestionnaire peut recourir à d'autres stratégies plus intéressantes telles que : l'immunisation multi-périodique et la pré-affection des flux. II.3 La stratégie d'immunisation multi-périodique Cette technique s'appuie toujours sur le principe d'une immunisation classique consistant en l'égalisation de la duration et l'horizon d'investissement. La spécificité de cette stratégie résulte

de la lutte contre le financement du terrorisme ; - Directive N° 07/2002/CM/UEMOA relative à la lutte contre le blanchiment des capitaux dans les Etats membres de l’UEMOA. - Directive N° 08/2002/CM/UEMOA relative à la promotion de la bancarisation et des moyens scripturaux de paiement ;. - de la preuve électronique régissant les systèmes de paiement par carte bancaire. Il faut noter que cette évolution de la réglementation bancaire n’a pas été suivie par une formation appropriée

de change est égale à la somme des soldes de ces comptes. Si elle représente une position débitrice, c’est une position courte, autrement c’est une position longue. C. La position de change d’une entreprise importatrice et exportatrice Position multi-devises. On considère dans un but de simplification que tous les flux sont perçus ou réglés à la même période. Lorsqu’une entreprise est exportatrice et importatrice, sa position de change est calculée en tenant compte de la ventilation des flux

disposition qu’une réponse électronique sans interlocuteur capable de lui expliquer clairement ses possibilités. Ainsi, la diminution de la satisfaction du client est un paramètre important qu’il faut sans cesse garder à l’esprit. Client qui, avec la multi-bancarisation et les comparateurs de prix, est apte à comparer et à menacer de quitter une banque s’il trouve plus avantageux ailleurs. Le jugement des clients est beaucoup plus sévère qu’il ya quelques années, notamment parce qu’ils sont désormais à l’aise

and evidence from Algeria Abstract The effect of financial liberalization on private saving is theoretically ambiguous, not only because the link between interest rate and saving is it self ambiguous, but also because financial liberalization is a multi-dimensioned and reversible process. Some dimensions, such as increased household access to consumer credit or housing finance, can also reduce private savings rather than increasing them. The goal of this paper is to provide an empirical examination

marché du fait de : Γ Une libéralisation croissante du marché financier qui sera accompagnée par des refontes du cadre réglementaire à la fois protecteur et contraignant ; Une pénétration progressive du marché national, caractérisé d’un taux de bancarisation très bas, par des banques étrangères à avancées technologiques considérables ; Une menace par les produits substituts offerts par les assurances, la bourse et les grands distributeurs en amont et en aval du processus bancaire ; c’est à dire en