Les Apports De Bale Iii

survEiLLancE FinancièrEs dans L’uE (i) nouvelles institutions : renforcer la surveillance financière dans l’ue réguLation Et survEiLLancE FinancièrEs dans L’uE (ii) accroÎtre la résilience du sYstèMe financier réguLation Et survEiLLancE FinancièrEs dans L’uE (iii) renforcer la transparence du sYstèMe financier dE La crisE FinancièrE à La crisE dE L’Euro LEs proFiLs dEs pays En diFFicuLté commEnt réFormEr L’union économiquE Et monétairE ? (i) commEnt réFormEr L’union économiquE Et monétairE ? (ii) 12 14 17 19

banquiers centraux et régulateurs des 27 pays composant le comité de Bâle ont tranché le dimanche 12 septembre sur les nouvelles règles prudentielles du dispositif dit de Bâle III. Conformément à ce qui avait été annoncé après la crise financière de 2008, les exigences en fonds propres ont été rehaussées, le ratio «core Tier 1» atteignant au total un seuil minimum de 7%. Ce comité de Bâle, en 1988, avait publié les premiers « Accords de Bâle », ensemble de recommandations dont le pivot est la mise en place

spécialistes de la Finance islamique, d’entreprise, de marché, bancaire, de l’assurance et du Etakafoul. Ce mastère professionnel ne néglige aucun aspect théorique de la Finance conventionnelle et islamique et de la réglementation bancaire Bâle II et Bâle III tout en étant orienté par un souci final de professionnalisation et de mise en œuvre concrète.  Le Mastère Finance- Finance Islamique s’étale sur deux ans divisés en quatre semestres. La première année est composée de deux semestres. Durant

Wafabank : .................................................................................................................... 15 3) Organigramme d‘Attijariwafa bank : ............................................................................ 15 III. PRESENTATION DES PRODUITS BANCAIRES .................................................... 18 1) Gestion des flux :........................................................................................................... 18 a) Moyen de paiement

GROUPE CDG /CDG CAPITAL I.S.C.A.E MEMOIRE MASTERE SPECIALISE EN CONTROLE DE GESTION LA GESTION ET LA QUANTIFICATION DES RISQUES BANCAIRES SELON LES DIRECTIVES DE BALE II Réalisé par : Mr Moulay Smail ALAOUI Encadré par : Mr ANDALOUSS AZZEDINE / Professeur à l’I.S.C.A.E Mr ELMHAJRI SIMOHAMED / Responsable Service Gestion des Risques à CDG Capital Octobre 2005/2006 Année 2005-2006 1/ 159 GROUPE CDG /CDG CAPITAL I.S.C.A.E Sommaire Dédicaces………………………………………………………………………………………………………

31 MARS 2005 LA PLATE-FORME DE NOTATION INTERNE MOODY'S KMV ET LES APPROCHES NI DE BÂLE II RÉPONSES AUX QUESTIONS SOULEVÉES PAR L'APPROCHE FONDÉE SUR LES NOTATIONS INTERNES DU NOUVEL ACCORD DE BÂLE SUR LES FONDS PROPRES RÉSUMÉ En juin 2004, le comité de Bâle sur le contrôle bancaire a publié le document très attendu « Convergence internationale de la mesure et des normes de fonds propres - Dispositif révisé » décrivant la révision des normes relatives à l'adéquation des fonds propres réglementaires

les Accords de Bâle 9 A- De l’Accord Bâle I à l’Accord Bâle II 9 B- L’Accord Bâle II 11 i- L’approche dite standard 12 ii- L’approche fondée sur les notations internes ou approche IRB 14 1.3- La perte en cas de défaut (LGD) 15 A- Définition 15 B- Les déterminants de la LGD : quels facteurs font varier la LGD ? 16 i- les caractéristiques du contrat de prêt 16 ii- les caractéristiques de l’entreprise en défaut 16 iii- le pouvoir de

spécificités du bilan 4 D. Les spécificités des problèmes de valorisation comptable 6 II. L’activité bancaire 6 A. Marché interbancaire et transferts interbancaires 6 B. Financement des entreprises 7 C. Le risque de solvabilité des banques 7 III. De la crise des subprimes à la crise de liquidité 8 A. La crise des subprimes 8 B. La crise de liquidités 9 C. Le risque systémique 10 Conclusion 11 BIBLIOGRAPHIE 12 * Introduction Depuis le début de la crise des subprimes, pas

de crise bancaire, nous allons essayer à travers les régressions de confirmer l’hypothèse suivante : Hypothèse 2 : La gouvernance bancaire, vue sous l’angle de la réglementation prudentielle, permet de remédier le problème de crise bancaire. III. Interface libéralisation financière, crise bancaires : une analyse en données de panel et gouvernance La nouvelle finance libéralisée a provoqué des transformations profondes dans l’industrie bancaire. En effet, la libéralisation financière

trois conséquences : ( le risque augmente le coût du crédit. ( le risque conduit au rationnement des mauvais dossiers : le taux d’intérêt pouvant ne pas être déterminant, la banque opère une sélection par des éléments « hors-prix » (ex : apport personnel, garanties). Ceux qui ne peuvent pas ou ne veulent pas satisfaire à ces exigences sont éliminés car ils se signalent comme à risques élevés. ( parfois, le risque peut conduire à un rationnement indifférencié du crédit du fait de la