Le Secret Professionnel Du Banquier

Université Mohamed V – souissi Faculté des sciences Juridiques, Economiques et Sociales- Salé | Projet de fin d’étude pour obtention de la licence professionnelle Chargé de clientèle de particulier en banque sous le thème : | Action bancaire et lutte contre le blanchiment de capitaux | | | 09/05/2012 | Préparé par  : MOUTAOUAKIL Khadija, TABKHA Safaa. Encadré par  : Mme BENTHAMI Asmaa

Table des Matières : INTRODUCTION Titre I : La responsabilité civile du banquier. Chapitre I : La responsabilité délictuelle ou extra-contractuelle du banquier. 26 Section 1 : la responsabilité du fait personnel : le banquier fautif. 27 Paragraphe1 : la responsabilité délictuelle. 27 Paragraphe 2 : la responsabilité quasi-délictuelle. 30 Section 2 : la responsabilité du fait d’autrui. 32 Paragraphe 1 : Principe légal. 33 Paragraphe 2 : Les conditions d’application de la responsabilité des

commerçants, le principe de la liberté de la preuve est intangible. Par ailleurs, avec la révolution électronique et la place de plus en plus grande des NTIC dans les activités quotidiennes des banques, peut-on encore parler de livre comptable du banquier, alors que les comptes bancaires sont tenus sur des fichiers informatiques et autres logiciels ? Certes, l’ordinateur ne saurait supprimer l’exigence des pièces justificatives préalables ; il ne supprime pas non plus la nécessité du livre journal

contraires faites au banquier, devoir de s’informer et devoir de noningérence. Mettez-les en perspective et expliquez-en la justification. Question n° 3 : Les autorités de tutelle du secteur bancaire sont chargées de certaines missions de contrôles a priori. En quoi consistent ces contrôles ? Question n° 4 : Quelles sont les activités bancaires et financières qui peuvent être concernées par le droit pénal ? Question n° 5 : Pourquoi le banquier est-il soumis au secret professionnel ? Question n°

• • • Surendettement des particuliers Les procédures collectives BAFI / SURFI 3ème directive blanchiment Interdiction banque de France Secret Bancaire Devoir de mise en garde Devoir de conseil Droit au compte La règle de droit Saisie-attribution / ATD 3 Droit – Synthèses ITB - Ludovic FAVARETTE Professions • Qu’est-ce qu’un commerçant ? – Professionnel qui effectue des actes de commerce, à titre habituel, et agit pour son propre compte. • Qu’est-ce qu’un artisan ? – Constituent

II : Les effets du contrat de carte de paiement bancaire 16 §1- Les obligations des parties 16 §2- La responsabilité des parties 20 Conclusion 25 REMERCIMENTS Avant toute développement relatif a cette expérience professionnelle, il m’apparaît opportun de commencer ce rapport de stage par des remerciements destiné à ceux qui mon donné l’occasion de faire cet apprentissage, ainsi qu'aux personnes qui m’ont beaucoup appris et qui ont eu la gentillesse de faire de stage

PARIBAS pour m’avoir accueilli pendant un mois, pour les bonnes conditions du travail, de m’avoir fait confiance, pour les missions qu’elle m’a chargé d’effectuer et pour la possibilité d’acquérir une expérience très enrichissante sur le plan professionnel. Je remercie particulièrement le maître de stage M. Eric BOURDIN, le responsable du stage Mme Elodie LYONS pour m’aider, donner des renseignements précis et pour les réponses satisfaisantes à mes questions. Je remercie particulièrement les tuteurs

Faits ÉconFinanciers Émetteur: dirigeants comptables Message comptes annuels Récepteur : actionnaires fisc, banquiers Image des faits économiques et financiers ENCG 4 processus information financière / Audit normes comptables Langage Faits ÉconFinanciers Émetteur: dirigeants comptables Message comptes annuels Récepteur : actionnaires fisc, banquiers Image des faits économiques et financiers Audit Normes ENCG 5 Audit :  Concepts et définitions 

grands, qu’ils soient des projets de ménage ou professionnels nécessitent pour se réaliser l’intervention de professionnels, les banquiers. Le droit bancaire est le droit des banquiers, dont l’importance pour les particuliers, pour les entreprises et pour l’économie même d’un pays n’est plus à démontrer. Ce droit afférent au commerce de l’argent a pour objet de régir les diverses activités exercées à titre de profession habituelle par les banquiers. Les législateurs a, par étape, précisé les activités

particulièrement ressentie car le doit pénal financier doit être en conformité avec l’ordre public économique et financier. Infractions retenues : - celles des établissements de crédits - le blanchiment de capitaux (obligations de vigilance et du secret des affaires) - infractions boursières - banqueroute et application des nouvelles technologies à la commission d’infractions de droit commun Chapitre 1: Le statut des établissements de crédit Les établissements de crédit participent