La Problématique Du Secret Bancaire

« La problématique de l’authenticité des actes d’identification des clients à l’ouverture des comptes bancaires au Mali » Par : Ibrahim Ikassa MAIGA, Chargé de Cours à l’Université des Sciences Juridiques et Politiques de Bamako (Mali). Introduction Dans la pièce le Marchand de Venise de Shakespeare (1596), le personnage de Shylock réclamait déjà en paiement a pound of flesh - « son dû en part de chair » : le lien entre la dimension organique du client et son créancier ne date donc pas d'hier

• Prescription de IARD Habitation et IARD Auto à partir du Net aux clients ; • Mise à jour des fichiers clients ; • Mesure des résultats de l’action mise en place. Tout au long de ce rapport, nous tâcherons de répondre à la problématique suivante : En quoi consiste la stratégie de mise en place du « Home Banking » à la BNP Paribas et quelles en sont les conséquences ? Présentation de l’entreprise 1 Analyse de l’environnement général de l’entreprise : modèle PESTEL

------------------------------------------------- Le secret bancaire suisse ------------------------------------------------- SOMMAIRE INTRODUCTION : « Vers une délocalisation des comptes suisses à Singapour ? » PARTIE I : PRINCIPE DU SECRET BANCAIRE SECTION I : Principes du secret bancaire Origine juridique du secret bancaire Justification du secret bancaire Principe fiscal du secret bancaire Les avantages fiscaux liés au secret bancaire Exceptions du secret bancaire suisse SECTION II : Débat autour du secret bancaire Considération

TIC ET CULTURE : Cas des entreprises tunisiennes du secteur bancaire TIC et CULTURE Cas des entreprises tunisiennes du secteur bancaire Amel MALLEK TARIFA Chokri FIDHA De nos jours, l’introduction des TIC pour le management de l’information dans les entreprises est devenue nécessaire, surtout pour celles qui veulent disposer d’un potentiel concurrentiel, si ce n’est d’un réel avantage concurrentiel, « elles sont le moteur de l’entreprise de demain » (Balantzian, 2002). Plus précisément

certaines informations. Les secondes concernent le contrôle de la transparence de l’information financière afin que les investisseurs bénéficient des informations pertinentes . Il arrive alors souvent, que deux superviseurs traitent d’une même problématique. Il y a alors un chevauchement de compétences entre autorités de régulation. Par conséquent, la coexistence d’autorités avec des statuts et des pouvoirs différents est une source potentielle de difficultés. La multiplication des autorités de

des informations précieuses. Nous remercions donc infiniment la Police Fédérale qui nous a reçus pendant deux jours au sein de ses services à Berne. Nous avons eu l'occasion ainsi d'avoir un entretien avec un juriste, une économiste, un spécialiste bancaire ayant travaillé dans les produits dérivés, et surtout avec le chef de la région Europe de l'Est. Ces personnes travaillant toutes pour la lutte contre le blanchiment d'argent ont souhaité garder l'anonymat et leurs noms ne seront donc pas communiqués

des banques privées á Genève ii Liste de tableaux Tableau 1 : Différentes tendances (demande) ...................................................................................... 25 Liste de figures Figure 1 : Employées dans le secteur bancaire en Suisse ................................................................. Figure 2 : Part des multinationales dans l’emploi du secteur privé, selon l’activité économique, dans le canton de Genève (2001) ................................... Figure

paiement sur Internet Introduction La carte bleue La e-carte bleue Le chèque et autres moyens complémentaires Le paiement par FAI La solution Paypal La solution Cyber-comm Le porte monnaie électronique (PME) Les systèmes de cartes prépayées Le système Secret Plus     Introduction Lorsque l’on veut vendre sur Internet se pose le problème du paiement sécurisé. Quelle que soit l’activité ou la taille de la société, qu’il s’agisse de biens physiques à livrer, de services ou de produits numériques

Introduction : Le secteur bancaire présente dans tous les pays des caractéristiques spécifiques d’environnement qui influence directement sur son activité, c’est pour cela que ce secteur sera un bon, champs d’étude et analyse enrichissant et d’une grande importance pour le savoir de l’économie d’un pays et plus précisément ; le secteur bancaire marocain La structure du secteur bancaire marocain, telle qu’elle se présente actuellement a été façonnée par l’histoire .elle est le produit d’un long

1. Introduction : Présentation de la problématique …………… p. 3 2. Méthodes employées pour les recherches ……………………… p. 4-5 3.1. La recherche documentaire …………………………………... p. 4 3.2. L’entretien …………………………………………………………….. p. 5 3. Analyse globale de l’expérience ……………………………………... p. 6 4. Conclusion : Phase de bilan ……………………………………………. P. 7 5. Annexe CHAPITRE 1 : Introduction: Présentation de la problématique Dans mon jeune âge, j’accompagnais mon père