La Problématique Du Secret Bancaire

de l’environnement bancaire marocain et d’Attijariwafa bank 5 Section I : Les principaux traits du secteur Bancaire Marocain : 6 1- Rappel Historique : 6 1-HISTORIQUE 8 2- Fiche Technique : 9 3- ACTIONNARIAT 11 4- L’organisation d’Attijariwafa bank : 12 Conclusion de la première partie : 14 Partie 2 : Description des opérations bancaire de l’agence : 15 Section I : Synthèse des principales opérations et transaction bancaires 16 1- Organigramme

LE BLANCHIMENT D’ARGENT Problématique : En quoi le blanchiment d’argent pose t’il problème à la société ? Attention ! Après la lecture de ce TPE, vous risquez de ne plus regarder les pizzerias et les laveries automatiques de la même manière. C’est peut être avec scepticisme que vous observez les devantures des grandes banques mondiales. Les chocolats suisses, les baraques à frites belges ou encore l’aquarium de Monaco perdront sans doutes de leur folklore. Mais trêve

Afrique à des difficultés structurelles dont la pauvreté, l’analphabétisme, la faiblesse des Ėtats, des partis d’opposition, des mouvements civiques et des médias. Ces obstacles et ces insuffisances font que l’usage du terme « démocratie » y demeure problématique, et des doutes très vite exprimés quant à la possibilité d’une évolution en profondeur en matière de libéralisation politique. C’est dans ce contexte de difficultés économiques combiné avec les manipulations de la conditionnalité démocratique par

DROIT BANCAIRE Droit des instruments de paiement et de crédit. Etude d'un droit professionnel. S'appliquer à l'exercice d'une profession. Conception traditionnelle : banquier prête de l'argent et reçoit celui que les clients déposent sur leur compte. Crédit et collecte des dépôts. Fourniture d'un service particulier du crédit : mise à disposition d'argent au particulier ou entreprise qui n'en ont pas. Peut aussi se faire par fourniture sûreté ou garantie. Collecte des dépôts et tenus des comptes

en Français. Vie urbaine qui rappelle la Bretagne . Mais cette île est connue en premier par son exposition sur les places internationales notamment comme un « Paradis Fiscal »   qui représente 53% de l’économie de l’île(Chiffre de 2009). La problématique est l’implantation de la BNP PARIBAS à Jersey : Quels effets pour l’économie du pays d’accueil et pour l’économie du pays d’origine ?. Dans un premier temps nous étudierons pourquoi la BNP PARIBAS est-elle une multinationale ? , Dans un deuxième

offre globale de produits et services bancaires aux particuliers, professionnels et entreprises, couvrant leurs besoins en matière d'épargne et de placements, de crédits à la consommation, personnels et immobiliers, de moyens de paiement, d'assurance ou de conseil. Pour répondre à cette clientèle et à son besoin de proximité, le Crédit du Maroc dispose d'un réseau de plus de 260 agences à travers le Maroc ainsi que plus de 200 guichets automatiques bancaires. Afin d'améliorer l'accueil des clients

immobilisé AC : Actif circulant ANIF : Agence nationale d'investigation financière BEAC : Banque des Etats de l'Afrique Centrale BICEC : Banque internationale pour le commerce et l'épargne du Cameroun BFR : Besoin en fonds de roulement COBAC : Commission bancaire d'Afrique Centrale CVECA : Caisses villageoises d'épargne et de crédit autogérées DSX : Douala stock exchange F CFA : Franc de la coopération française d'Afrique GABAC : Groupe d'action contre le blanchiment de l'argent en Afrique centrale ET : Endettement

41 pirates pour avoir utilisé un cheval de Troie pour voler les accès à des comptes bancaires et détourner 4,74 millions de dollars. Avril 2007 – Une escroquerie a coûté, en 6 ans, 2 milliards de $ à l'Equity Funding Insurance : une vingtaine d'ingénieurs et de cadres avaient introduit dans le SI de la firme 64 000 clients fictifs 2007, c'est aussi des dossiers d'espionnage par des employés, comme les vols de secrets de fabrique chez DuPont (condamnation à 18 mois de prison et une amende contre l'ancien

réalisation des droits sociaux, économiques et Culturels La volonté des parties dans le droit des suretés Statut juridique et Organisation Générales de la copropriété par appartements LES partis politiques au Sénégal, aspects théoriques et pratiques Problématique de l’investissement dans le cadre des accords de partenariat économique UE-ACP La révision de la constitution Sénégalaise de 2001 2364/ 07 ALL 2365/ 07 ALI 2366/ 07 AMA 2367/ 07 ARM 2368/ 07 BA 2369/ 07 BA 2370/ 07 BA 2371/ 07 BA 2372/ 07 BA 2373/

Université Mohamed V – souissi Faculté des sciences Juridiques, Economiques et Sociales- Salé | Projet de fin d’étude pour obtention de la licence professionnelle Chargé de clientèle de particulier en banque sous le thème : | Action bancaire et lutte contre le blanchiment de capitaux | | | 09/05/2012 | Préparé par  : MOUTAOUAKIL Khadija, TABKHA Safaa. Encadré par  : Mme BENTHAMI Asmaa