Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

se situent dans la Lutte Anti-Blanchiment, la Lutte contre le Financement du Terrorisme et la Surveillance des Opérations de Marchés. Connaissance des clients et surveillance des flux Nouveau produits et nouvelles activités Relations commerciales Conflits d’intérêts Règles déontologiques Réglementation 1.2) quelles sont les raisons pour lesquelles la conformité est un élément essentiel et indispensable du dispositif de controle interne des banques? Pour éviter le

Définition de la fraude 2) Délits voisins 3) Autres infractions et délits dans les affaires II - Manifestations, causes et conséquences A/ Fraude au détriment de l'entreprise () Dans différents secteurs économiques 1) Les banques 2) La grande distribution 3) Les assurances 4) Les autres secteurs économiques () Dans certaines fonctions de l'entreprise 1) Achats et approvisionnements 2) Ventes et marketing 3) Gestion du personnel 4) Investissements

...........................  3   Quelles  sont  les  dernières  évolutions  réglementaires  ?  .........................................................................................  4   La  lutte  contre  le  blanchiment  et  le  financement  du  terrorisme  (AML).  ...........................................................  4   La  directive  européenne  sur  les  marchés  d’instruments  financiers

d’études SUJETS D’EXPOSE 2009/2010 Q1/ Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la troisième directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme V1 Depuis les attentats du 11 septembre 2001, la communauté internationale a placé au 1er rang de ses priorités la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. La 3ème directive anti-blanchiment, abrogeant les précédentes directives, représente une occasion de clarifier les

Une banque engagée envers ses clients La Banque Populaire place le client au centre de ses préoccupations. Afin d’être toujours au plus près d’eux, qu’ils soient particuliers ou sociétés, la Banque a développé un réseau fourni de banques et d’agences au cœur du pays, des processus certifiés et une réelle qualité de services et de produits. Pour accompagner ses clients, la Banque Populaire ne ménage aucun effort sur la qualité de ses prestations. La démarche qualité de la Banque s’articule autour

très inégale que sont le Mexique et les Etats-Unis. Compte tenu de la dimension du problème et aussi du fait que que l’ on a soutenu en théorie comme en pratique que la Coordination entre les gouvernements constituait le préalable indispensable à une lutte efficace contre ce type (la délinquance internationale, ces réseaux devraient proliférer. Or, cette étude aboutit à une interprétation différente. Délinquance transnationale et relations intergouvernementales Depuis 1985 à peu près, le trafic

FINANCIERE Programme I. Introduction 3 II. L’Ethique dans les finances 5 III. La connaissance des normes éthiques 8 IV. La rentabilité de l’éthique dans les affaires 10 V. La déontologie financière 16 VI. Code de déontologie d’une banque 18 VII. Le blanchiment de capitaux 22 VIII. Annexes : a) Cas pratiques : 27 b) - L’affaire Enron 28 - Georgette et le cadre zélé 29 Textes à lire et à commenter : - Les enjeux éthiques dans les activités financières - Déontologie financière et dynamisme

Sciences économiques Université de la Méditerranée 14, Rue Puvis de Chavannes 13231 MARSEILLE Cedex 1 04.91.13.96.45 Master 1 Banque et Affaires ------------------------------------------------- Mémoire « Projet de Recherche » ------------------------------------------------- ------------------------------------------------- «  Blanchiment d’argent ------------------------------------------------- Mondialisation financière »

Instance, et sous son contrôle, effectuer des perquisitions et saisies de documents. L’opération de blanchiment : Dans le cadre de la lutte contre le blanchiment des capitaux provenant du trafic des stupéfiants ou d’autres trafics, tout établissement est obligé de coopérer avec la cellule TRACFIN du Ministère de l’économie et des finances (loi 1992 et 1993) en déclarant ses soupçons de fraude. La loi de 1996 renforce le dispositif et les responsabilités des banques, elles peuvent êtres mises

mesures appliquées par les établissements de crédit pour prévenir ce risque de contagion sur l’économie et les autres acteurs bancaires. Premièrement, les banques se doivent d’appliquer les normes de gestions destinées à garantir leurs liquidités et leur solvabilité (I).Deuxièmement, elles doivent mettre en place et participer aux opérations de contrôle (II). I. L’application de normes de gestion destinées à garantir leurs liquidités et leur solvabilité A. La mise en place des ratios « Bâle II »