Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

conseiller de clientèle. Conditions d’acquisition des compétences Les activités caractéristiques du conseiller de clientèle s’exercent dans un environnement composé d’équipements informatiques et bureautiques ainsi que d’un ensemble de connexions internes et externes. Dans le cadre de cette unité, ces équipements doivent permettre l’accès : à la documentation économique et juridique propre à l’activité de conseiller de clientèle, à la fois pour exercer une veille et pour optimiser son action ; aux

HEC Le blanchiment d’argent en Suisse Mars 2003 Alexandre Jeanneret Philippe De Selliers Rashmi Chopra Proclame la parole, interviens à temps et à contretemps, dénonce le mal, reproche, encourage, mais avec une grande patience et avec le souci constant d’instruire. IIe Epître de saint Paul à Timothée, IV, 2 (Bible de Jérusalem). E COLE DES HEC Séminaire d’économie nationale Professeur: Assistant: Jean-Christian Lambelet Sylvain Frochaux U NIVERSITÉ Le blanchiment d’argent

échéance et entraine la perte d’un savoir faire qui part vers l’étranger. Ceci implique naturellement une perte de richesse nationale. De même, des organisations criminelles turques ou albanaises prennent discrètement, au travers d’investisseurs, le contrôle d'entreprises de transport pour pouvoir acheminer des cargaisons de stupéfiants ou des migrants clandestins à destination de l'Europe. Et cela n'arrive pas que dans les romans policiers. Dans ce cas, le chef d'entreprise, imprudent, mal conseillé

l’égalité professionnelle entre les femmes et les hommes dans la banque Etude des métiers du contrôle dans la banque Version du 21 septembre 2009 1/32 2 Sommaire Préambule............................................................................................................... 3 Introduction ............................................................................................................. 5 1. Le contrôle bancaire : présentation de ses composantes .................

Introduction : Comme tout dispositif de contrôle au sein d’une entreprise, le contrôle interne et la lutte contre la fraude qui en découle par la suite, vise à s’assurer du bon fonctionnement de l’entreprise à travers ces divers processus et l’atteinte de ses objectifs. Le dispositif de contrôle interne a pris toute son ampleur lors d’un événement qui marquera à jamais l’histoire du capitalisme et qui ébranlera la confiance des marchés financiers : la chute d’ENRON en décembre 2001. Avec la complicité

surveillance, - Toute personne qui à un titre quelconque participe à la direction ou à la gestion, - Toute personne qui est employée d'un établissement de crédit. La durée de l'obligation au secret professionnel est imprescriptible. L'agent de banque doit satisfaire à cette obligation même pour une personne qui n'est plus cliente, et même lorsqu'il a quitté l'établissement qui l'emploie. B . Le manquement est pénalisé dans les conditions prévues par le Code pénal (art L 226-13) qui s'appliquent

des marchés en droit de la concurrence ou en bourse suppose de rechercher un équilibre entre différents intérêts en cause - les infractions de droit commun comme les appropriations frauduleuses (abus de confiance, détournement d’argent) - le blanchiment d’argent (les victimes sont les Etats et les marchés) - la défense du pouvoir régalien de « battre monnaie » des Etats (fausse monnaie entrainant la criminalité organisée) - les infractions qui relèvent de la collecte des ressources de l’Etat

AUDIT DES SYSTEMES D’INFORMATION ------------------------------------------------- ------------------------------------------------- Lutte contre la fraude et le blanchiment d’argent sur le marché des jeux et paris en ligne ------------------------------------------------- SOMMAIRE Introduction Les moyens de régulation et de lutte 1. L'ARJEL, régulateur des jeux et paris en ligne 2. Paris sportifs : Signature d’un code de conduite par les loteries nationales 3. Les moyens

penseurs les plus marquants de ce courant, développe l’idée qu’avec la mondialisation et la « transnationalisation », nous sommes entrés dans une ère de « turbulences » mondiales3 . L’État ne disparaît pas, mais il n’a plus les mains libres et ne contrôle plus les événements. Pour lui, le système interétatique ne constitue plus le pivot central de la vie internationale. Il coexiste avec un système « multicentré », les acteurs non étatiques devenant les déterminants principaux de la politique étrangère

Bank Al Maghrib et de ses pouvoirs en matière de contrôle et de supervision b- Refonte des attributions des différentes instances instituées par la loi bancaire en vue d’améliorer le système de supervision du secteur c- Elargissement du champ de contrôle de BAM d- Elargissement du rôle des commissaires aux comptes e- Renforcement de la protection des déposants f- Institution d’une collaboration entre les autorités de contrôle du secteur financier (Banque centrale, CDVM, DAPS) 14 Session B5 : Cadre