Cartographie Des Risques Bancaires

Banque de détail – Les enjeux de la fidélisation 1 – Un contexte à intégrer : a) Dans les banques : - Une situation de marché mature (en France) avec un taux d’équipement des ménages en compte bancaire proche de 100 % (compte principal). - Une concurrence accrue avec l’arrivée de nouveaux acteurs : Banque Postale (2 008), banques en lignes, assureurs, grande distribution … - Une comparabilité des offres et des tarifs et une accessibilité quasi-totale grâce à internet. - Un markéting créatif

déclarables au CRF cellule de renseignement financier) - Les Cellules de Renseignements (Financiers dont TRACFIN s’étoffent et l’existence de « Correspondant Banking » favorise la coopération entre les banques - Collaborations inter-bancaires : principe de reconnaissance mutuelle des mesures d’identification des clients (UE), la responsabilité finale repose sur la dernière banque auquel le client s’est présenté. - Nouvelles règles pour les PPE : personnes politiquement exposées

GAMONET Sur le Sujet MODÉLISATION DU RISQUE OPÉRATIONNEL DANS L’ASSURANCE Devant un jury composé de Liste du Jury Thomas BEHAR Vincent DAMAS Arnaud COHEN Gérard CROSET Jean-Pierre DIAZ Brigitte DUBUS Paul ESMEIN Michel FROMENTEAU Benoît HUGONIN Christophe IZART Pierre PETAUTON Florence PICARD Christian Yann ROBERT Directeur du mémoire Stéphane MENART CONFIDENTIALITÉ □ Centre d’Études Actuarielles Institut des Actuaires Modélisation du risque opérationnel dans l’assurance 2

mutations accrues sur les marchés financiers............. 4 De nouvelles exigences, surtout sur le risque de crédit ............................................. 6 Des politiques de financement s’adaptant de plus en plus aux profils des économies ...... 6 Un fort dynamisme sur les places financières africaines durant les dernières années ....... 7 D’importantes opérations de fusions acquisitions bancaires en Afrique, à l’image des grandes tendances dans le monde .....................................

inconvénient du l’ouverture du marché et de la privatisation 12 Partie 2 13 I. La place du CG dans de cette entité 13 II. Les différents types de rattachement 13 1. Organisation et moyens 13 2. Procédures de contrôle interne et de management des risques et des activités 15 3. Procédures de contrôle de l’information comptable et financière 15 III. Source d’information 17 1. Organisation et moyens 17 2. Bilan et perspectives 17 IV. La qualité du service courrier de la poste 18 1. Des

mieux avancer dans la vie. SOMMAIRE Introduction :….......................................................................................................................................... 3 I) Présentation du secteur bancaire : ……………………………………………………………… 5 1) Le secteur Bancaire Marocain : …………………………………………………...…… 5 A. Historique : ………………………………………………………………………. 5 B. Caractéristiques : ………………………………………………………………… 5 2) Le Groupe Banques Populaires (GBP) : …………………….………………………….. 6 A. Evolution historique :

Pierre Lanes, président de la Compagnie régionale de commissaires aux comptes de Grenoble • Le contexte de la fraude : deux catégories de délits, trois éléments, deux types de fraudes pour l’entreprise • Le contexte de la fraude : connaissez-vous le risque de fraude ? • Les schémas ou scénarios de fraude • Mettre en place un programme antifraude • Quelques conseils aux dirigeants de PME • Pour aller plus loin… Introduction de Pierre Lanes, président de la Compagnie régionale des commissaires aux

baromètre CeFiP – février 2012 et versions antérieures : http://www.cefip-kefik.be/FILES/FR/10_7_KeFiK_en_de_crisis.html Enquête Financement des PME 2010 et versions antérieures : http://www.cefip.be/FILES/FR/9_2_enquete.html Études CeFiP à venir : Cartographie de la transmission d'entreprises en Belgique : Réalité et perspectives en 7 indicateurs Enquête Financement des PME 2011 Working Paper Series CeFiP : http://www.cefip.be/FILES/FR/9_3_workingps.html Rapports annuels du CeFiP : http://www.cefip.be/FILES/FR/9_4_jaarrapport

notamment en ce qui concerne la couverture géographique, la qualité de service, l'ouverture et la régulation du secteur postal. Cet état des lieux a été possible grâce notamment à la réalisation en 2015 par BAM, pour la première fois, d’une cartographie détaillée de la distribution du courrier au Maroc. 2.2. Conditions préalables au SPU non encore remplies Comme le montre l’étude sur le SPU précitée, l’instauration du SPU nécessite des préalables et des engagements mutuels de l'Etat et de

contrôle interne et l’activité bancaire au Maroc Section préliminaire : Généralité sur le contrôle interne Section 1 : spécificités de l’activité bancaire Section 2 : l’obligation des établissements de crédit de se doter d’un système de contrôle interne Chapitre III. Analyse empirique du système d’audit interne bancaire Section 1