Le Secret Bancaire

multiples, efficaces et adaptées selon les besoins. Des théoriciens distinguent habituellement trois phases dans le blanchiment d’argent : i. Le prélavage : (encore appelée placement ou immersion) : le but est de placer l’argent liquide sur un compte bancaire, en masquant son origine illégale. C’est la phase la plus vulnérable pour le criminel. , par exemple, les fonds sont généralement traités dans des zones relativement proches de celle où intervient l’activité criminelle ; souvent, même si ce n’est

Droit : Le secret professionnel 1. Qu’est ce que le secret professionnel ? Dans le cadre de son activité, un professionnel se voit communiquer un certain nombre d'informations. Parmi celles-ci, il convient de distinguer celles qui peuvent être divulguées à autrui et celles qui ne peuvent pas l'être du fait de leur caractère confidentiel. Révéler un secret, c'est le divulguer. Par conséquent, sont seuls concernés par le secret les faits inconnus confiés comme tels par une personne au dépositaire

Toutes personnes participant de près ou de loin au blanchiment ou noircissement d’argent sont considérées comme coupable au même titre que l’auteur principal. Les 3 phases du blanchiment | 1° Placement (prélavage) | Introduire dans le système bancaire des fonds d’origine illicite | 2° Empilage (lavage) | Dissimuler l’origine illicite des fonds en multipliant les opérations dans divers comptes (établissements, personnes différentes) | 3° Intégration (essorage) | Investir dans l’économie légale

aide afin de rapatrier la somme sur un compte bancaire. Dans ce cas aussi, supprimez le message sans y répondre. 3. De fraudes informatiques dans lesquelles les escrocs peuvent tenter de vous duper en se faisant passer par une entreprise de confiance, en général une banque. Le message incite souvent le « client » à cliquer sur un lien, sous prétexte de mettre à jour des informations qui le concerne (coordonnées de comptes ou de cartes bancaires, code secret). Soyez vigilants et ne cliquez jamais sur

stopparadisfiscaux.fr/enjeux-et-problemes/ 06/05/13 L’affaire Cahuzac et les paradis fiscaux 8 2 Le problème récurrent des paradis fiscaux Intérêts des paradis fiscaux Impôts inexistants ou insignifiants Paradis bancaires et judiciaires Secret bancaire puissant Source : http://lesechos.fr 06/05/13 L’affaire Cahuzac et les paradis fiscaux 9 2 Le problème récurrent des paradis fiscaux Conséquences des paradis fiscaux Baisse des recettes de l’Etat Régulation

3/ Complète ce carré magique. - Les nombres sont tous compris entre 11 et 26. - La somme de chaque ligne, de chaque colonne et de chaque diagonale est égale à 74. ./9 4/ La carte bancaire Ma grand-mère, qui est très distraite, a oublié le code de sa carte bancaire. Elle se souvient juste de ceci : Le 9 est avant le 6. Le 8 est avant le 2. Le 6 est après le 8. Le 2 est après le 9. Le 9 est avant le 8. Le 2 est après le 6. Peux-tu l’aider à retrouver son code, pour qu’elle

plupart des analystes présument que le pourcentage est similaire ou supérieur à celui de l’Amérique latine. En 1999, The Economist estimait ainsi qu’à eux seuls les dirigeants africains possédaient 20 milliards de dollars placés sur des comptes bancaires dans un seul paradis fiscal : la Suisse. Un chiffre qui dépasse de plus de 30% le montant dépensé annuellement à cette époque pour le service de la dette extérieure des pays de l’Afrique subsaharienne (Owuso, Garrett et Croft, 2000). Cette fuite

l'économie marocaine. Le Groupe Banque Populaire s'occupe non seulement des transferts des MDM, mais aussi de servir l'économie nationale, l'entreprise et le particulier local. D'où, vient la nomination de « banque hybride » qui assure un travail bancaire d'une part et joue un rôle social d'autre part. Historique du groupe Banque Populaire du Maroc Trois phases essentielles caractérisent l'histoire de la Banque Populaire; d'abord la phase de complémentarité allant des années 60 jusqu'à mi 70. Ensuite

5 PREMIERE PARTIE: GENERALITES SUR LE SECTEUR BANCAIRE MAROCAIN ET PRESENTATION D’ATTIJARIWAFA BANK: 6 SECTION 1 : VUE D’ENSEMBLE SUR LE SECTEUR BANCAIRE MAROCAIN 7 1. Cadre réglementaire : La nouvelle loi 34/03 7 1.1. Présentation générale : 7 1.2. Nouveaux dispositifs de la loi 34/03 : 8 2. Description du système bancaire marocain : 10 2.1. Le paysage bancaire marocain : 10 2.2. Les résultats du secteur bancaire à fin juin 2007 : 11 2.3. Le positionnement

 fonctionnement  des  Banques   d’Epargne  et  de  Logement;       Vu  le  décret  du  14  novembre  1980  réglementant  le  fonctionnement  des  banques   et  des  activités  bancaires  sur  le  territoire  de  la  République  d’Haïti;       Vu  le  décret  du  16  mars  1987  réorganisant  le  Ministère  de  l’Economie  et  des   Finances;