Le Secret Bancaire Et Pourquoi

31- La coopération internationale contre le crime organisé 311- Les travaux de l’Organisation des Nations Unies 312- Les travaux au niveau du G8  32- Les obstacles à une véritable mondialisation de la lutte contre le crime organisé 321- le secret bancaire et la fiscalité 322- La connivence de certains Etats et des milieux d’affaires INTRODUCTION De nos jours, les bouleversements marquant la scène internationale sont considérées comme des défis majeurs et un fardeau lourd dont la responsabilité

n°1 : introduction au droit bancaire Section I. Définition du droit bancaire. 1° Objet du droit bancaire. A- Droit du commerce et de l’argent. Esprit du droit bancaire : « Dans les états qui font le commerce d’économie on a heureusement établi des banques qui, par leurs crédits ont formé des nouveaux signes de valeurs » (cf Montesquieu). Rôle du droit bancaire = organisme de crédit pour créer des valeurs ; commerce de l’argent Objet du droit bancaire = régir les différentes activités

autorise un endettement supplémentaire. A l’inverse, l’Entreprise secrète un besoin de financement supplémentaire pour faire face au surplus de charges financières : c’est le cas des Entreprises à forte croissance. CONCLUSION Nous pouvons donc conclure que l’analyse par les flux financiers doit être systématiquement utilisée par les établissements bancaires et financiers pour toutes les tailles d’entités économiques. C’est pourquoi il est recommandé de bien connaître les composantes de l’excédent

la mission principale est de recevoir et traiter les déclarations de soupçon. Dans ce présent mémoire, on s’intéressera aux techniques du blanchiment d’argent et au dispositif de lutte à travers le circuit bancaire. Pour mener à bien notre travail, on s’est posé les questions suivantes : Pourquoi et comment blanchit-on de l’argent ? Quelles sont les mesures prises par les autorités algériennes en matière de lutte antiblanchiment, depuis la ratification de la convention des Nations-Unies contre la criminalité

2008 UBS proche de la faillite (18 milliards de pertes au USA) Suisse ( BNS ) débloque des fonds pour sauver UBS + rachat des actifs pourris Début 2009 : paie 780 millions aux USA car UBS refuse de donner le nom de 52'000 clients américain ( secret bancaire ) Septembre 2011 dimanche dernier UBS annonce 2.3 milliards $ de pertes Un trader d’UBS aurait éffectuer des opérations non-autorisées d’un montant de 10 milliards cette pertes représente 4% fonds propres UBS Fraude sur longue durée :

dans le présent document restent toutefois la propriété de l’auteur et il est interdit de le modifier ou d’en reprendre tout ou parti sans son autorisation écrite. 1 www.desmentorspourentreprendre.com Table des matières PILIER N°1 : VOTRE « POURQUOI ».............................................................................................. 5 PILIER N°2 : LE FINANCEMENT ................................................................................................... 7 PILIER N°3 : VOTRE

d’application C) Caractéristiques du commissaire aux comptes 1) Intégrité 2) Impartialité 3) Indépendance 5) Discrétion 4) Compétence D) Présentation des différents cycles III - Mes missions A) Les missions du CAC 1) Cycle K la Trésorerie a)Les comptes bancaires et les caisses b) Les valeurs mobilières de placements 2) Cycle C les Immobilisations a) Les acquisitions/les cessions b) Les amortissements c) Le contrôle des charges (compte 606-615) 3) Cycle F les Fournisseurs a) Circularisation et apurement b)

 Plan Chapitre 1 : Statut juridique des personnes physiques Chapitre 2 : les caractéristiques du marché des particuliers Chapitre 3 : les placements Chapitre 4 : les opérations et les services bancaires Chapitre 5 : les différents types de crédits qu’accordes la banque aux particuliers Chapitre 6 : la responsabilité du banquier INTRODUCTION La banque, à travers son activité, qui est scindée en trois grandes opérations à savoir :

Crédit Agricole de la Martinique,, qui m’a suivi tout au long de ma période de stage. Je remercie également ma tutrice Melle , responsable de la trésorerie, qui m’a permis de mettre en pratique mes connaissances et surtout d’apprécier le domaine bancaire. Elle m’a formée et accompagnée tout au long de cette expérience professionnelle. Elle a su faire preuve d’une patience considérable et d’une pédagogie extrême. Je remercie, Monsieur F qui a permis le partenariat entre l’université et le centre

document s’adresse principalement aux étudiants, afin que, dès maintenant, ils puissent mettre en avant leur réputation numérique et faire en sorte qu’elle ne devienne pas un obstacle pour leur future vie professionnelle. Ainsi, avant de comprendre pourquoi il est important de s’intéresser à sa réputation numérique et d’en mesurer les risques, nous allons commencer par définir les termes importants de ce sujet. Nous nous attacherons également aux différents moyens de se protéger et de surveiller sa