Cadre de la lutte anti-blanchiment dans les établissements financiers

perfectionnement des personnels diplomatiques ou en charge des questions de relations internationales. L’IRIC compte en son sein cinq filières en plus de celle de diplomatie et la filière Banque-Monnaie- Finance Internationales en est une. Dans le cadre de notre formation à l’IRIC, il nous est demandé d’effectuer un stage académique pour nous familiariser avec le milieu professionnel auquel nous aspirons au terme de cette formation, stage qui est sanctionné par la rédaction d’un rapport présenté à

P.12 Banque de l’immobilier Organigramme P.35 P.13 Banque de l’entreprise Gouvernance P.14/15 P.36 Actionnariat du CIH Prestations de service P.37 Participation et filiales P.16 Environnement économique et financier P.38 Recouvrement et affaires spéciales P.39/41 Conformité et gestion des risques P.42 Direction de l’audit et de l’inspection générale P.43 P.50 Données financières P.58/59 Rapport d’activité 2011 Rapport d’activité

Cet ouvrage collectif est le fruit du travail d’une équipe de jeunes chercheurs spécialisés en droit  international  et  rassemblés  au  sein  du  projet  MARS  (Nouvelles  menaces  contre  la  paix :  actions,  règles et sécurité internationales). Le projet MARS s’intègre dans le cadre d’une collaboration entre  l’Université  Paris  1  Panthéon‐Sorbonne  et  l’Université  de  Cergy‐Pontoise  et  a  été  financé  par  l’Agence nationale de la recherche durant trois années (2007‐2010). Il a pour thème de recherche la  réaction aux conflits

mot du président ET DU DIRECTEUR GÉNÉRAL 26 ACTIVITÉ & RÉSULTATS 36 PARTICIPATIONS & GROUPE Attijari bank Éthique Engagement Leadership Solidarité Citoyenneté 44 EVOLUTION DE L’ACTION Attijari bank EN 2011 55 ETATS FINANCIERS 07 08 14 Environnement économique international Environnement économique national Faits Marquants & CONJONCTURE ÉCONOMIQUE & FINANCIÈRE 13 SOMMAIRE 14 16 FAITS MARQUANTS ACTIVITÉ COMMERCIALE Faits Marquants

l’AR du 14.01.2013............................................................................................ 4 Le pouvoir adjudicateur ............................................................................................................ 4 Cadre institutionnel de la CTB .................................................................................................. 4 Règles régissant le marché ..............................................................................................

Réduire les coûts des transferts d’argent des migrants et optimiser leur impact sur le développement : Outils et produits financiers pour le Maghreb et la Zone franc RAPPORT Naceur Bourenane Saïd Bourjij Laurent Lhériau Décembre 2011 Réduire les coûts des transferts d’argent des migrants et optimiser leur impact sur le développement : Outils et produits financiers pour le Maghreb et la Zone franc ● Diffusion restreinte ● Le présent rapport est le résultat d’études et recherches

: Autres causes de fraudes 17 Chapitre III : Typologie de la fraude et les signaux d’alarme 18 Section I : Les différentes formes de fraude 19 1. Fraude et vol par appropriation d’actif 19 2. Manœuvres frauduleuses dans la présentation des états financiers 19 3. Fraude par des tiers à l’entreprise 20 Section II : Les signaux d’alarme 20 Chapitre IV : Exemples de manœuvres frauduleuses 23 Section I : La vente 23 1. L’autorisation des ventes 23 2. La livraison de marchandises ou de services 24 3. La

veut » tel est l’argument fondamental qui justifie toutes les formes d’ordres ou de décisions. A cette époque, Escriva de Balaguer choisit son camp : celui des franquistes. Escriva de Balaguer vit la guerre civile en Espagne comme une lutte entre catholiques et communistes en qui il voyait l’incarnation du mal. Il se réfugie près d’Andorre où l’église n’est pas persécutée. En 1939, la croisade franquiste a vaincu le communisme et l’église est dans le camp du vainqueur. Il rentre

commencerons tout d’abord par comparer la conception américaine du contrôle interne portée par la loi Sarbanes-Oxley (dorénavant SOX) et la conception française portée par l’article 117 de la Loi de Sécurité Financière (dorénavant LSF). L’explicitation du cadre législatif français est centrale pour notre propos dans la mesure où notre analyse concerne les entreprises cotées sur le marché français. Puis nous synthétiserons les principales définitions données du contrôle interne, avant de dresser une rapide

politiques. Le présent mémoire, “l’évolution de l’investissement direct étranger au Liban et les explications de la littérature économique sue cette question” consiste, en premier temps, à présenter l’investissement direct étranger dans son cadre purement théorique, et dans un second temps, à appliquer les théories de l’investissement direct au Liban. Je me demande tout au long de cette étude quels sont les facteurs déterminants de l’IDE ? Quelle est la contribution de l’IDE au