Cadre de la lutte anti-blanchiment dans les établissements financiers

THESE PROFESSIONNELLE 2005 - 2006 LE DISPOSITIF DE MAITRISE DES RISQUES & LE CONTROLE INTERNE AU SEIN DES ETABLISSEMENTS DE CREDIT Auteur : Hicham ZMARROU Tuteur de stage : François-Xavier FERRARIO Maître de thèse : Olivier de la ILLARMOIS MASTERE SPECIALISE AUDITING, MANAGEMENT ACCOUNTING & INFORMATION SYSTEM Thèse Professionnelle 2005 - 2006 ! " # ! $ * % & , $( ) * ' ( (+ $ $ Mastère Spécialisé Auditing, Management Accounting and Information System 2

POUR L’ANNEE 2011 NOTE DE PRESENTATION 2 PROJET DE LOI DE FINANCES POUR L’ANNEE 2011 SOMMAIRE TITRE I : INTRODUCTION GENERALE ....................................................................................................... 7 I. Cadre de référence du projet de Loi de Finances ...................................................................................... 7 I.1. Les discours et messages de SA MAJESTE LE ROI .................................................................

cieux, devrait obliger Nicaise Fagnon à se mettre à la disposition de la justice de son pays. Mais rien n’y fit. Ce dernier fut promu malgré les dénonciations de certains députés à l’Assemblée (...) Lire La réaction des partenaires techniques et financiers défavorable à Yayi Le rapport d’avancement 2009 de la SCRP 2 a dressé un bilan de la politique de gestion du pouvoir par le régime du Changement au cours des deux dernières années. Ce bilan vient simplement enfoncer le régime en place car « les

THESE PROFESSIONNELLE 2005 - 2006 LE DISPOSITIF DE MAITRISE DES RISQUES & LE CONTROLE INTERNE AU SEIN DES ETABLISSEMENTS DE CREDIT Auteur : Hicham ZMARROU Tuteur de stage : François-Xavier FERRARIO Maître de thèse : Olivier de la ILLARMOIS MASTERE SPECIALISE AUDITING, MANAGEMENT ACCOUNTING & INFORMATION SYSTEM Thèse Professionnelle 2005 - 2006 !" #! $ % * & $'(()(* + , - $ Mastère Spécialisé Auditing, Management Accounting and Information System 2 $ Thèse Professionnelle 2005

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les caraïbes sont appelées à peser d’un poids croissant dans les grands équilibres du monde� Loin d’être anxiogène, l’émergence de ce continent est porteuse d’opportunités pour un partenariat renouvelé avec l’europe et facteur d’équilibre dans le cadre du monde multipolaire en construction, la région étant acquise à la démocratie et à la paix� La France, qui garde une image singulière en Amérique latine comme dans les caraïbes, a, dans cette nouvelle phase, une partition à jouer en tirant parti des

..................... - 9 - 2.4.1. 2.4.2. 2.4.3. 3. 3.1. 3.2. 3.3. 3.4. 3.5. 3.6. 3.7. 3.8. 3.9. Les missions pendant le stage .................................................................................. - 10 « Know Your Customer » / « Anti-Money Laundering » ..................................... - 10 Ethique et indépendance de RSM International................................................. - 11 Classement de documents ..............................................................

économique et de l’emploi : dans ce domaine là le conseil de l’UE peut adopter de grandes orientations en matière de politique économique que les E doivent suivre et des lignes directrices en matière d’emploi. Les E adoptent des plans nationaux dans le cadre de ces grandes orientations et lignes directrices. Qui n’entre pas dans ces différentes catégorie : la politique étrangère et de sécurité commune. C’est à la fois des compétences partagées et des compétences d’appui et des prises de décisions différentes

le Maroc a entamé dès le milieu des années quatre-vingt une importance réforme de son système financier qui a abouti à la quasi-libération des conditions d’intervention des banques , à la levée de l’encadrement du crédit , au décloisonnement des structures et à la promulgation , en juillet 1993 : d’une nouvelle loi bancaire destinée à promouvoir une concurrence saine et loyale entre les établissements de crédit . Cette reforme a pour but de doter notre pays d’un système bancaire dynamique , compétitif

dans l'UEMOA.......... Chapitre 3 : Analyse contextuelle de la faible bancarisation............................... I L’environnement global............................................................................... II Le système bancaire et financier depuis la crise des années 80.................. III Les institutions de microfinance (IMF)..................................................... IV Les barrières et les frontières des possibilités d'accès .............................. Chapitre 4