RAPPORT POUR GESTION FINANCIÈRE ET ACQUISITION D’UNE MAISON

Présenter à Monsieur Aspirot et Madame Leblanc

Rapport rédiger par :
Henryo Aspirot Conseiller en sécurité financier
514 915-0659 postes 3333
Table des matières

INTRODUCTION

Madame, monsieur
Suite à notre rencontre, j’ai pu constater quelques problèmes de gestion financière. Afin de mieux vous aider, j’ai analysé les différentes informations que vous avez fournies. Pour vous permettre de réaliser vos différents projets de vie, nous établirons un plan financier personnel qui vous aidera à acquérir une saine gestion financière et la maison de vos rêves. Premièrement en vous expliquant quelques règles sur les prêts hypothécaires. Par la suite en vous donnant selon moi la meilleure stratégie sans mes recommandations et la même stratégie avec des recommandations qui pourrait vous aidez à épargner et magasiner pour des assurances personnes. Pour finir, je vous donnerez quelques conseils sur votre gestion de crédit.

EXPLICATION DES PRÊTS HYPOTHÉCAIRE

Lors de notre rencontre, vous m’avez montré la maison de vos rêves d’une valeur de 433 000 $. Il faut comprendre que selon le règlement des prêts hypothécaires vous devez mettre une mise de fonds d’un minimum 5 %(21 650$) pour être admissibles au prêt hypothécaire. Il faut comprendre que lorsqu’une maison n’a pas 20%(86 600$) et plus de mise de fonds, le prêt devra être assuré, ce qui augmentera la valeur de votre prêt (augmentation de 11 312$). Voici un tableau qui vous explique vos mensualités et ce qui s’en suit si vous prenez ses deux options.

Mise de fond 5 % taux fixe 5 ans 3,79% intérêt
Mise de fond 20 % taux fixe 5 ans 3,79% intérêt
Mise de fond
21 650$
86 600$
Prime SCHL
11 312$
0$
Prêt
422 662,13$
346 400$
Mensualité
2 182,25$
1 788,50$
Capital remboursé après 5 ans
55 880,14$
45 797,53$
Intérêt payés après 5 ans
75 054,89$
61 512,52$
Coût total après 5 ans
130 935,03$
107