Surfer d'argent

Question 1 / Quelles sont les conséquences pour les banques de l’application de la troisième directive sur la lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme ? Introduction : Rappel historique : - 1990 : création de TRACFIN : obligation de soupçon et les obligations de vigilances particulières - 1996 : extension à tout crime et délit - 2001 : renforcement de la pénalisation - 2009 : l’ordonnance n° 2009-104 du 30/01/2009 la troisième directive européenne du 26/10/2005 et sa directive

de souscription de 32 500 F C FA (équivalent à 64$ Canadiens) auprès de notre bureau régional d’Abidjan en Côte d’Ivoire. Ne vivant pas dans ce pays (selon les informations sur votre formulaire), vous devez effectuer votre paiement par transfert d’argent Western Union à notre bureau régional d’Abidjan, au nom du représentant en suivant les indications ci-dessous : Mode de paiement pour l’Afrique de l’ouest (hors Côte d’Ivoire) : Vous ferez un mandat Western Union au montant de 32.500f cfa (équivalent

* A propos des fraudes * Protégez-vous * Protégez votre mot de passe * Escroqueries * Astuces Western Union : société financière spécialisé dans le transfert d’argent La société Western Union est un leader dans le domaine de paiement à l’échelle mondial. Western Union offre aux consommateurs des moyens rapides, fiables et pratiques pour envoyer et recevoir de l’argent dans le monde entier ainsi que pour payer des factures et acheter des mondas par le biais d’un

défaut conceptuel du dispositif légal qui ne prend pas en compte l’ensemble des mécanismes juridiques susceptibles de faciliter le blanchiment en instrumentalisant le secret. 2. La politique préventive en matiére de lutte contre le Blanchiment d’argent : Trafic de stupéfiants Financement du terrorisme   Produits des « activités criminelles organisées » Produits de diverses formes d’activités illégales : corruption, vol, escroquerie,… Les institutions financières mais aussi de multiples professions

et - Test de détection de sodium à l'aide du nitrate d'argent 1- Mettre 20 gouttes d'eau distillée dans une éprouvette (témoin -) 2- Mettre 20 gouttes de sel de table dans une autre éprouvette (témoin +) 3- Mettre 10 gouttes de l'aliment complexe à tester dans une troisième éprouvette. Si l'aliment complexe n'est pas sous forme liquide, il faut au péalable faire une solution 4- Dans chaque éprouvette, mettre 4 gouttes de nitrate d'argent 5- Comparer le précipité obtenu dans l'éprouvette contenant

Autorité de Contrôle des Assurances et des Mutuelles Page n° 1 Lutte anti-blanchiment : la contribution attendue des organismes d’assurance Introduction : Philippe Goyhénèche La mise en place des obligations de vigilance La classification des risques : Philippe Goyhénèche La mise en œuvre du dispositif : Laurent Clerc Les autres points clef de la nouvelle réglementation : Anne-Sophie Maurilieras Les obligations de déclaration auprès de TRACFIN : Jean-Baptiste Carpentier L’action de

à une peine d’emprisonnement supérieure à un an. Ces deux derniers points sont particulièrement sensibles : * d’une part, le financement du terrorisme se distingue du blanchiment sur deux aspects : il repose généralement sur un noircissement d’argent propre, et ce n’est pas la provenance qui est en cause, mais la destination des sommes (souvent très faibles) ; * d’autre part, si la législation française n’évolue pas, la nouvelle définition de l’infraction élargirait le champ d’application

législation internationale Section 2 : le cadre institutionnel pour la lutte contre le crime organisé PARTIE II : Etude de Cas, Blanchiment de l’argent  Chapitre I : les moyens normatifs internationaux de lutte contre le blanchiment d’argent Section 1 : les dispositifs internationaux et régionaux sur le plan international Section 2: les dispositifs nationaux : exemple du droit Marocain Chapitre II : les moyens structurels de lutte contre le blanchiment :

sur l’Etat. Stranger : * Reproches aux spécialistes de ne pas avoir proposé de théorie explicative de ce qui se lon elle constitue depuis lesannées 90’s LA MENACE MAJEURE du système mondial. * Les états peuvent mettre fin au blanchiment d’argent en fermant les paradis fiscaux et résoudre le pb de ‘évasion fiscale en un rien de temps...encore faut-il qu’il en aient réellement envie ! Les discours témoignant d’une reconnaissance progressive du pb ne sont que des opérations de com…pas de réelle

est le secteur immobilier d'ailleurs les notaires et les promoteurs immobiliers sont tenus par la loi pour déclarer toute transaction soupçonnable afin de facilité de contrôle des mesures d'anti-blanchement cependant la lutte contre le blanchiment d'argent nécessite la participation de tous tel que les banques et les institutions financières les compagnies d'assurance et les agents immobiliers…Afin de prévenir de façon contrôlable l'impact négatif de cette criminalité sur l'économie nationale et internationale