Money laundering

INFORMATIONS SUR LE BLANCHIMENT D’ARGENT Origine de l'expression L'expression « blanchiment d'argent » (money laundering en anglais) vient du fait que l'argent acquis illégalement est appelé de l'argent sale (finance noire). Cet argent est souvent issu de trafics d'armes, de drogue, d'êtres humains ou d'autres activités mafieuses. Le blanchiment permet à cet argent de passer pour propre, c'est-à-dire de prendre une apparence honnête. Une autre origine peu vraisemblable est souvent avancée : l'expression

activity (e.g: Guinea, Liberia, Mali,etc.). Criminal networks have also extended their activities to arms, stolen vehicles and human trafficking, diamond and cigarette smuggling and other illicit activities such as forgery, internet fraud, and money laundering. As in other regions of the world, criminal networks in the region resort to under developed zones; in Morocco, for instance, the culture of cannabis does more harm than good to the region, from an ecological and economic point of view. But because

bancaire pour le blanchiment de fonds d’origine criminelle » (Décembre 1988) ; • Brent L. Bartlett International Economics Group Dewey Ballantine LLP For The Asian Development Bank : « Economic Research Report: The Negative Effects of Money Laundering on Economic Development»; May 2002; • Comité de Bâle sur le contrôle bancaire ; « Devoir de diligence des banques au sujet de la clientèle »; Octobre 2001; • Groupe d’Action Financière sur le blanchiment de capitaux, « Les quarante

risk-sensitive, taking account of many modern financial institutions' thorough risk management practices. The Basel II framework is therefore more sensitive to the real risks that firms face. As well as looking at financial figures, such as how much money the firm controls, it also considers operational risks, such as the risk of systems breaking down or people doing the wrong things. It reflects improvements in firms' risk management practices, for example by the introduction of the internal ratings

regulatory system. YBM MAGNEX YBM Magnex International Inc., a Pennsylvania-based company, was incorporated in Alberta in 1994. In a U.S. courtroom, YBM executives admitted that the existence of YBM was to commit securities fraud and to launder money for the Russian mafia. Canada was chosen for the scam because YBM executives believed Canadian securities regulations were lenient. YBM traded as a penny stock for less than $ 1.00/share in the Alberta Stock Exchange (ASE). Penny stocks have minimum

 le  "Patriot  Act"  aux  Etats-­‐Unis  et  par  la  3  directive  anti  blanchiment  européenne  (suite   aux  événements  du  11  septembre  2001)  l’AML  ou  «  Anti  Money  Laundering  »  encadre  les  établissements   financiers  et  même  non  financiers.  Il  vise  notamment  :   • • • • L’amélioration  des  outils  informatiques  destinés  au  traitement

cohesion of the two countries. Among the measures adopted, a structure that brings together the United States of America and Mexican officials will open, indeed, an assistance in the contribution of piece of information and the fight against money laundering will be provided by the United States. A focus will be organized on sharing information and monitoring the various actions against drug traffickers. Financially, the Obama administration has decided to extend the program until 2011 Merida,

ce qui crée une piste trompeuse, et en transférant les fonds à l’étranger aussi vite que possible. Mais d’où vient le terme de « blanchiment d’argent » et que signifie t’il littéralement parlant ? L'expression « blanchiment d'argent » (money laundering en anglais) vient du fait que l'argent acquis illégalement est appelé de l'argent sale (finance noire). Cet argent est souvent issu de trafics d'armes, de drogue, d'êtres humains ou d'autres activités mafieuses. Le blanchiment permet à cet argent

d'une opération initiale émise à tort. Voir annulation d’une opération compensée à tort EN DE ES IT RU EN DE ES IT RU EN DE ES IT RU archiving Archivierung archivado archiviazione архивирование black money Schwarzgeld dinero negro denaro negro черные деньги dirty money funny money hot money schmutziges Geld dinero sucio denaro sporco грязные деньги archivage Conservation d'informations pendant une durée déterminée en vue d'une éventuelle consultation ultérieure. argent noir Argent

FMI, la banque centrale européenne, Interpol, L’OCDE… Le GAFI se réunit régulièrement afin de mettre en place de nouvelles méthodes de lutte en fonction des nouvelles techniques de criminels. Il existe des logiciels informatiques AML (Anti-Money Laundering) qui permettent de lutter contre le blanchiment d’argent. Ces programmes informatiques sont utilisés par les institutions financières, ils analysent les données des clients et détectent les opérations suspectes. Les anomalies peuvent être dues