Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

rédigé sous la responsabilité de Mme Myrième ZNIBER, qui a animé les travaux du groupe thématique " Gouvernance et Développement Participatif ", ainsi que M. Mostafa KHAROUFI. Le rapport s’est appuyé notamment sur les contributions suivantes : La lutte contre la corruption : le cas du Maroc, Abdeslam ABOUDRAR Droits de l’Homme et démocratisation au Maroc : bilan et perspectives, El Habib BELKOUCH L’évolution du processus électoral au Maroc, Nadia BERNOUSSI La place des femmes Marocaines dans la vie

crédit 3 Les organes représentatifs 4 Les autorités de tutelle 5 Les circuits de transferts interbancaires 6 Les fichiers gérés par la Banque de France 7 Le rôle des établissements de crédit 8 Les métiers de la banque 9 Évaluons nos acquis 1 2 4 22 23 27 36 40 42 47 PREMIÈRE PARTIE La banque et les particuliers 1 LE COMPTE EN BANQUE 53 1 Ouverture du compte de dépôt 2 Les opérations en espèces 3 Les opérations par chèque 4 Les cartes 5 Les autres opérations

largement ouvert sur l’extérieur n’a pas échappé à la règle. Pour les mêmes raison et pour d’autres considérations internes liées essentiellement à la mise en œuvre du programme d’ajustement structurel , le Maroc a entamé dès le milieu des années quatre-vingt une importance réforme de son système financier qui a abouti à la quasi-libération des conditions d’intervention des banques , à la levée de l’encadrement du crédit , au décloisonnement des structures et à la promulgation , en juillet 1993 :

sont souvent à l'origine de la reprise des conflits dans les Etats. Elle applaudit l'UIP pour l'aide qu'elle a prêtée dans le cadre de l'un des premiers cas dont a été saisie la Commission, à savoir celui du Burundi, ainsi que pour son infatigable lutte en faveur de la démocratisation, comprise comme instrument propice à l'établissement durable de la paix et de la sécurité. Pour obtenir des résultats tangibles, tous les acteurs du processus de consolidation de la paix 3 doivent collaborer étroitement

38 p.42 p.44 p.48 P.50 Signale les documents librement accessibles en texte intégral en ligne : cliquez sur l'icône pour y accéder. Les icônes encadrées de rouge signalent les autres sources accessibles en ligne en texte intégral aux publics internes à l'Ecole uniquement (sur place, ou à distance via http://extranet.ena.fr).  signale les documents de référence sur le sujet Bibliographie réalisée par le centre de documentation de l'Ecole Nationale d'Administration. L'accès aux documents

spéculateurs ne disposaient pas de liquidités suffisantes pour assurer leur couverture au près des courtiers), la bulle éclate le 24 Octobre 1929 Black Thursday=> panique. Les spéculateurs et épargnants retirent leurs K des Banques (1929-1933 disparition de la moitié des banques, souvent d’implantation rurale). La crise bancaire entraîne une crise du crédit au moment même où les entreprises sont frappées par le choc boursier & la baisse de la consommation. Pour compenser la baisse des prix, les

Analyse de la rentabilité client : Quel impact sur le contrôle de gestion bancaire ? Cas Attijariwafa Bank Mlle ALAOUI ABDELLAOUI Charafa Mémoire de fin d’études Encadré par : Mr. Biad JUIN 2010 Table des matières Avant propos ............................................................................................................................... 4 Introduction .....................................................................................................................

subprimes aux Etats Unis se déclare en faillite. Le 17 juillet de la même année, la banque Bear Stearns annonce la faillite de deux de ses fonds de placement en raison de l’effondrement de la valeur des actifs correspondant aux prêts subprimes1. C’est le début de la « crise des subprimes », une crise d’ampleur sans précédent depuis 1929 qui sera marquée par les pertes de la Société Générale en France, par la faillite de la banque Northern Rock en Grande Bretagne, les faillites de Bear Stearns (mars 2008)

CERAM BUSINESS SCHOOL Année 2008-2009 DIPLÔME MS-MSDD Mémoire de fin d’études LA BANQUE : ACTEUR ET REGULATEUR RESPONSABLE DE SON ENVIRONNEMENT ECONOMIQUE ET SOCIAL. Par monsieur Charles Capelle soutenu le 29 septembre 2009 Jury : Anne Barraquier Les propos tenus dans ce document n’engagent que son auteur La banque : acteur et régulateur responsable de son environnement économique et social. On prendra comme exemple principal à la BPCE : la Caisse d’Epargne Côte

la société mère donc elle n’a aucune existence juridique indépendante soit elle crée une filiale qui est une autre société que la multinationale crée dans un pays étranger mais dont la majorité des actions appartiennent a la société mère, celle-ci contrôle sa gestion : personnalité morale et patrimoine indépendant. Cette multiplication des filiales a donné naissance a des conflits de juridiction (quel juge est compétant ? ex : libanais signe un contrat avec une société française : litige donc quel