Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

Microsoft Word - CHAPITRE 1MEMOIRE DE SEMESTRE 8 : Thème de mémoire : INTELLIGENCE ARTIFICIELLE ET AUDIT INTERNE : ENJEUX ET DEFIS POUR LE MAROC 1 Remerciement Après avoir rendu grâce à Dieu le Tout Puissant et le Miséricordieux, je veux remercier vivement tous ceux qui, de près ou de loin, ont participé à la réalisation de ce rapport, ainsi qu’à la réussite de cette formidable année universitaire. Je tiens à remercier sincèrement Mon tuteur pédagogique, qui en tant qu’encadrant de

professionnels . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 2. Les enjeux de la relation client . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3. Les Soldes Intermédiaires de Gestion de la banque (SIG) . . . . . . . . . 3.1 Le Produit Net Bancaire (PNB) . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 3.2 Les autres ratios utiles . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . . 1 3 3 4 6 Chapitre 1.

s'écroule. On est en présence d'un contrôle qui est plus poussé: c'est-à-dire qu'il y a une intervention du législateur, c'est-à-dire que finalement, les juristes vont intervenir après coup. Exemples: Amsterdam au XVIIème siècle. C'est là qu'il y a la première société par actions. On dit qu'il y a eu spéculation sur les actions de cette société avec un krack boursier et finalement, intervention du législateur qui se manifeste par l'interdiction des opérations internes. Cette interdiction n'a pas eu

La branche 23 est un produit par lequel la compagnie d’assurance place les primes mais  le  preneur  d’assurance  reste  dans  le  risque.  La  branche  23  est  tout  à  fait  assimilable  à  des  produits de Sicav qu’on irait acheter auprès d’une banque sauf que  le produit est casé dans un  contrat d’assurance.      On  trouve  également  les  Sicafi,  variante  des  Sicav  qui  ont  la  particularité  d’investir  dans  de  l’immobilier. On trouve également les actions de société (D), les obligations (I – émis par des 

réglementation prudentielle internationale 4 Section 1: 4 1. Cadre réglementaire international de l’activité bancaire 4 1.1. L’histoire de la réglementation prudentielle internationale 4 1.2. Pourquoi règlementer les banques 8 1.2.1. Aléa de moralité 8 1.2.2. Anti-sélection 9 1.2.3. L'harmonisation internationale des conditions de la concurrence 9 Section 2: 12 2. la réglementation prudentielle internationale : bale I & bale II 12 2.1. Les normes prudentielles – Le Comité

... 24 ACFCI : L'Assemblée des Chambres Françaises de Commerce et d'Industrie ............................................................ 24 Activité commerciale accessoire .................................... 24 AFB : Association Française des Banques .......................... 25 AFC : Association Francophone de Comptabilité ................. 26 Alertes professionnelles .............................................. 26 Alternance ...............................................................

été défini et promulgué par l’avis de change N°5 en date du 5/10/1982 mais n’a pas fait l’objet d’une campagne publicitaire spécifique eu égard au fait que la notoriété de la banque suffisait à l’époque pour drainer la clientèle. La conjoncture actuelle et la rude concurrence auxquelles la banque fait face ont orienté la banque à lever le ternissement du produit et à définir une stratégie de promotion à l’international y afférente. Fiche produit Le Compte Etranger en Devises

nation et démocratie 39 41 44 Pour ne pas conclure… Chronologie indicative Documentation Index matières Table des matièr es 49 59 63 69 73 Esquisse historique 1804-2004 5 6 La corruption en Haïti INTRODUCTION En 1804, la lutte d’hommes et de femmes, nés pour une large part dans la lointaine Afrique, aboutit à la création d’Haïti, nouvel État aux frontières, certes fragiles, héritées du colonialisme. Les bâtisseurs de 1804 ont à relever, entre autres défis, celui de mettre

qu'il peut déduire de plusieurs dispositions du traité une compétence en faveur de la communauté qui ne lui était pas forcément dévolue. Le juge termine son argumentation en disant que dans les domaines ou la communauté a une compétence au niveau interne et bien, la communauté dispose de la même compétence dans ce même domaine au niveau international. Dès 1957, la CEE pouvait avoir un rôle international (accords d'association; politique commerciale). Pendant longtemps c'est à travers cette théorie

mondiales les plus prospères, avec un revenu de plusieurs millions de dollars chaque année. Et ce nombre ne fait qu'augmenter ! Il est vrai cependant, que l'industrie du jeu en ligne s'est heurtée récemment à un obstacle majeur avec le vote de la loi anti-jeu aux Etats-Unis - mais s'il ne fallait retenir qu'une chose de l'Histoire, c'est bien que le jeu survit toujours et n'est jamais enchaîné pendant très longtemp A/ Historique dans le monde de l’antiquité à nos jours … Pendant