Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

L’ENTREPRISE 200. Applications 35 35 35 ` ` ´ § 2. LES REGLES RELATIVES A LA CONFISCATION SPECIALE ET AU BLANCHIMENT 210. 213. 214. 215. 216. 217. La confiscation speciale ´ L’infraction de blanchiment: notion L’objet de l’infraction de blanchiment Elements constitutifs de l’infraction ´ Caracteristiques de l’infraction ´ Presentation de la loi instaurant le regime preventif de blanchiment ´ ´ ´ 38 38 42 43 44 45 46 ´ ´ § 3. DISPOSITIONS GENERALES APPLICABLES NOTAMMENT AUX ENTREPRISES 220

|Gestion de trésoreries |Investissements de portefeuilles, |Investissements directs étrangers | | |internationales, intervention |prêts des banques commerciales, | | | |des banques centrales, flux |flux financiers publics. | | | |lies au commerce |

7 B. Selon la gravité des faits 10 Chapitre II : Les facteurs incitants à la fraude 11 Section I : Les motifs psychologiques 11 1. Les dirigeants sociaux 12 2. Les subordonnées 13 Section II : Les causes liées au contrôle interne 14 1. La séparation des tâches 15 2. L’absence de contrôle au dessous du seuil de signification 16 Section III : Autres causes de fraudes 17 Chapitre III : Typologie de la fraude et les signaux d’alarme 18 Section I : Les différentes formes de fraude 19 1. Fraude et vol par

désastre » estime t-elle, sans de donner de plus amples détails. Pour Ali Brahimi, dissident du RCD, le gouvernement se fixe des objectifs qui ne sont pas à la hauteur du montant engagé de 280 milliards de dollars au moment où le gouverneur de la Banque d’Algérie, dit-il, parle de «situation inquiétante». Ce député est l’un des rares, en fait, à remettre en cause les chiffres présentés par le Premier ministre en émettant deux suppositions : «Ou les chiffres sont faux ou il y a une partie de l’argent

métiers et de la stratégie Gouvernance Informations financières et extra-financières sélectionnées 3 4 5 6 9 10 2 GOUVERNEMENT D’ENTREPRISE ET CONTRÔLE INTERNE 2.1. 2.2. 2.3. 2.4. 2.5. 2.6. Rapport du Président du Conseil d’administration de CNP Assurances Gouvernance Organes d’administration et de Direction Rémunérations Contrôle interne et risques Rapport des Commissaires aux comptes sur le rapport du Président du Conseil d’administration (article L.225-235 du Code de Commerce) 2.7. Rapport

Banque européenne d’investissement Guide de passation des marchés GUIDE DE PASSATION DES MARCHÉS pour les projets financés par la BEI Mise à jour de juin 2011 Banque européenne d’investissement Guide de passation des marchés TABLE DES MATIÈRES Introduction 1. Généralités ...............................................................................................................................................4 1.1. La politique de la Banque ............................................

22 PERFORMANCE & EFFICIENCE 41 42 NOMINATION DES MEMBRES DU CONSEIL D’ADMINISTRATION ORGANES D’ADMINISTRATION ET DE DIRECTION PRINCIPALES DÉLÉGATIONS 43 COMMISSAIRES AUX COMPTES 50 51 GESTION DES RISQUES CONTRÔLE INTERNE & gestion globale des risques Rapport ANNUEL MOT du président ET DU DIRECTEUR GÉNÉRAL M. Hicham SEFFA, Directeur Général M. Moncef CHAFFAR, Président du Conseil d’Administration Mesdames, Messieurs, E n 2011, l’environnement

■ Wébographie………………………………………………………………………………………….86 Introduction Dans un contexte économique où les entreprises sont encore très imprégnées par le Taylorisme, les termes « mesures » et « indicateurs » sont fatalement liés au mot « contrôle ». Le Taylorisme a pour mot d’ordre la spécialisation, dans la mesure où l’on considère qu’on ne peut pas être bon dans tous les domaines. On trouve donc globalement, les spécialistes de l’encadrement, ceux de l’exécution et ceux de la mesure

dossier CARRIERES Edition 2011/2012 Grand-Duché de Luxembourg CENTRE DE DOCUMENTATION ET D’INFORMATION SUR L’ENSEIGNEMENT SUPERIEUR Les métiers de la finance LES MÉTIERS DE LA FINANCE BANQUES ASSURANCES 209, route d’Esch L-1471 Luxembourg www.cedies.lu FONDS D’INVESTISSEMENT AUTRES PROFESSIONNNELS DU SECTEUR FINANCIER Ministère de l’Enseignement Supérieur et de la Recherche Centre de Documentation et d’Information sur l’Enseignement Supérieur > > > LES MÉTIERS

Spamming24 Spammeurs 25 IV. Les différentes formes d’attaques 32 IV.1. Escroqueries 32 A la nigériane « 419 »32 Escroquerie et abus de confiance36 Le chantage39 IV.2. Les v-spam 42 MyDoom 43 W32/Mimail-L44 Bagle 46 V. Les moyens de lutte s’avèrent inefficaces49 V.1. L’arsenal juridique. 49 Réglementations en vigueur 49 Loi pour la confiance dans l’économie numérique 52 Can Spam Act 54 V.2. Les mutations du spamming 57 Le phishing 57 Spim60 Spam-Up62 VI. Conclusion65