Controle Interne Et Lutte Anti Blanchiment Dans Les Banques

développement de la concurrence à un niveau inégalé, les banques sont amenées à chercher l’augmentation de leur profitabilité et à revoir certains de leurs modèles. Ceci les amène à se concentrer sur la réaffirmation du conseiller en agence, la personnalisation de l’offre et la mutualisation des supports. Illustré, en Grande-Bretagne, par Ie rachat de Halifax Bank of Scotland par Lloyds TSB ou, en France, par le rapprochement des Caisses d’Epargne et des Banques Populaires, le contexte actuel est en effet marqué

militante anti-contrefaçon 16 V. Les moyens de lutte contre la contrefaçon 17 A. Au niveau mondial 17 Le rôle de l'IMPACT 17 La position des groupes pharmaceutiques face à la contrefaçon 18 L'EFPIA et la vignette "Data Matrix" 18 b. Au niveau européen 19 Vers une "stratégie" européenne 19 Différence de législations entre les pays 19 c. Au niveau national 20 Projets de loi anti-contrefaçon 20 Vers une complexité des décisions 20 Renforcement des contrôles 21 VI

terroriste La criminalité informatique du fait des Etats 2. Les vulnérabilités Les facteurs généraux de vulnérabilité La vulnérabilité de l’économie La vulnérabilité des institutions La vulnérabilité des forces armées 3. Le défi de la lutte contre la cybercriminalité Le cas des formes individuelles de cybercriminalité Le cas des formes organisées de cybercriminalité Introduction La révolution dans les nouvelles technologies de l’information et de la communication a conduit

SOURCES INTERNES 2.2 - SOURCES CONVENTIONNELLES 3 - INVESTIGATIONS HORS DU TERRITOIRE NATIONAL 4 - INVESTIGATIONS SUR LE TERRITOIRE NATIONAL 5 - DISPOSITIFS PARTICULIERS D'ENQUÊTE 5.1 - OPÉRATIONS SIMULTANÉES 5.2 - OPÉRATIONS DE SURVEILLANCE 5.3 - OPÉRATIONS D'INFILTRATION 5.4 - ÉQUIPES COMMUNES D'ENQUÊTE 5.5 - GEL DE BIENS OU D'ÉLÉMENTS DE PREUVE -2- 6 - DISPOSITIONS PARTICULIÈRES D'ENQUÊTE OFFERTES PAR LA CONVENTION D'APPLICATION DES ACCORDS DE SCHENGEN (C.A.A.S.) 6.1 - CONTRÔLES D'IDENTITÉ

bouleversements qu’à connu la sphère financière et parmi eux : faillites du fonds LTCM et la de banque BARINGS, attaque terroriste du World Trade Center, pratiques frauduleuses d’Enron/ Worlcom, pertes chiffrées en milliards de Dollars chez All-First Bank, l’affaire EL KHALIFA qui a fait perdre à l’Algérie 1,5 milliards de Dollars et de nombreux déficits en raison de fraudes internes. Ainsi, la chute de la rentabilité des banques et la disparition de certains géants financiers témoignent de leur vulnérabilité traduisant

Général Banque Al Baraka d’Algérie Plan I- Présentation de la Banque: 1- Actionnaires et fondateurs 2- Dispositions statutaires 3- Produits 4- Supervision chari’a 5- Marché II- Gestion des risques spécifiques: 1- Risques de crédit 2- Risques juridiques 3- Risques Chari’a La Banque Al Baraka d’Algérie a été agrée en 1990 par le Conseil de la monnaie et le crédit pour effectuer toutes opérations de Banque et d’investissement conformes aux principes de la chari’a islamique. La Banque a obtenu

dépassé le commerce illégal de la drogue en termes de profits en 2007. Voici quelques exemples d’actions cybercriminelles perpétrées en 20077. Janvier 2007 : Des pirates russes, avec l’aide d’intermédiaires suédois, auraient détourné 800 000 euros de la banque suédoise Nordea. Février 2007 : La police brésilienne arrête 41 pirates pour avoir utilisé un cheval de Troie pour voler les accès à des comptes bancaires et détourner 4,74 millions de dollars. Février 2007 : Dix-sept membres du « Gang de fraudeurs

Ministère de l’enseignement supérieur et de la recherche BREVET DE TECHNICIEN SUPÉRIEUR Banque – Conseiller de clientèle Septembre 2014 1 RÉPUBLIQUE FRANÇAISE Ministère de l’enseignement supérieur et de la recherche Arrêté du 26 février 2014 portant définition et fixant le conditions de délivrance du brevet de technicien supérieur « banque, conseiller de clientèle (particuliers) » NOR : ESRS1403534A La ministre de l’enseignement supérieur et de la recherche Vu le code de l’éducation et notamment

crédit logement Miftah Assaâd pour la classe moyenne - Lancement du pack Jeune Actif - Lancement du pack Hissab Faida • Lancement par le groupe Attijariwafa bank à travers sa filiale Wafacash de «Hssab Bikhir »: concept novateur et révolutionnaire de Banque Economique ou « Low Income Banking » • Wafa Assurance : Refonte de la gamme Automobile avec deux nouveaux produits • Attijari bank Tunisie : Mise en place du produit de bancassurance (retraite complémentaire entreprises « Age d’or Co ») • Wafa immobilier

de susciter des débats stériles et la succession de réformes législatives vouées à l’échec. Il ne suffit pas de prendre en compte les produits bancaires et financiers islamiques, il faut également réglementer l’établissement et la supervision d’une banque islamique ainsi que d’un fonds islamique ; de même pour la mise en place des Sharia Board. Ceci sera d’une aide précieuse pour prévenir les litiges6. Concrètement, ce régime doit se fonder sur des dispositions législatives intégrant le Code civil