Bmce Bank Et Risque Opérationnel

Objectifs du contrôle interne 25 III. Conception du système de contrôle interne 26 IV. Réglementation du contrôle interne 26 Travaux réalisés 27 I. Identification des processus : 27 II. L’évaluation des risques 27 III. Système de contrôle: 27 IV. Registre des risques 28 Conclusion 31 Bibliographie et Webographie 32 Introduction Dirham Express Immobilier est une entreprise de transfert d’argent, filiale de Dirham Express Ltd sise en Angleterre et Pays de Galle, et travaille

tout au long de la réalisation de ce mémoire, ainsi que pour l’inspiration, l’aide et le temps qu’il a bien voulu me consacrer. Mes remerciements s’adressent également à Monsieur Amine Rouay, Contrôleur de Gestion au sein d’Attijariwafa bank, et surtout Monsieur Mohamed Ouaaba (responsable du capital humain) pour leur générosité et la grande patience dont ils ont su faire preuve malgré leurs charges professionnelles intenses. J’exprime ma gratitude à tous les autres contrôleurs

marketing/communication à un projet d’entreprise Un contenu à animer… et à gérer L’essentiel : avoir quelque chose à dire – et souvent ! Fidéliser son public par le contenu Accepter de donner la parole au client Gérer les risques Maîtriser son image Savoir investir du temps et des ressources Cibler un segment… à risque ? Assurer la sécurité, la confidentialité et la conservation des données L’impact des pratiques sociales sur l’organisation de l’entreprise Le Social Business Design Vers l’entreprise 2.0 39 39 40

 STAGE D'APPLICATION Raison sociale : AttijariWafa Bank Adresse : 2 boulevard Moulay Youssef 20000 Casablanca MAROC Fax : 0 22 22 69 86 Signataire de la convention : Mme. Naziha BELKEZIZ, Responsable PME, Marketing et Communication Maître de stage : M. Issam Maghnouj, Responsable Marketing Entreprises et Communication Contact direct : Mlle. Hasnae Benzerrouk, Responsable Marketing Etudes II./ PLAN : REMERCIEMENTS Tout d'abord, j'aimerai remercier toutes les personnes grâce auxquelles mon stage d'application

règlements bruts du Maroc (SRBM) Système interbancaire marocain de télécompensation (SIMT) Système de règlement/livraison de Maroclear Centre monétique interbancaire (CMI) 1- Cadre légal et institutionnel 1.1 – Cadre légal 1.2 – Cadre Institutionnel 1.3 –Bank Al-Maghrib : Banque Centrale 2) Moyens de paiement utilisés 2.1 – Monnaie fiduciaire 2.2. – Instruments de paiement scripturaux 3) Circuits interbancaires de règlement 3.1 – Chambres de compensation 3.2 – Système interbancaire marocain de télécompensation

 Le Plan Introduction générale 1) Présentation du capital investissement et ses types 2) Historique du capital risque 3) Présentation du capital risque 4) Cadre réglementaire du capital risque 5) Les structures juridiques du capital risque 6) Les acteurs du capital risque 7) Les phases d’intervention du capital risque Conclusion générale Bibliographie Webographie Introduction Pour créer, développer, transmettre ou recapitaliser leurs entreprises, les dirigeants des entreprises

ainsi que des obligations : - soit sans risque, c'est-à-dire émises par les États des principaux pays développés, - soit comportant un risque de crédit raisonnable, c'est-à-dire émises par des États moyennement développés, voire développés mais très endettés, ou bien des organismes publics, collectivités locales, et entreprises des principales économies, bénéficiant d'une notation financière convenable de la part des agences - soit comportant un fort risque de crédit, émises par des États ou d'autres

première loi bancaire et l’introduction des groupes marocains dans le capital des banques existantes grâce au DAHIR de la marocanisation. iii) Phase de 1986 à nos jours : marqué par l’application du PAS, dénomination de BANQUE DU MAROC--) BANK ALMAGHREB, et lancement d’un ensemble de réformes et mesures permettant au système bancaire marocain une ouverture plus large vers l’extérieur qui par conséquent vont aboutir à la levée de l’encadrement du crédit, la libéralisation du taux d’intérêt

institutionnel Introduction 1. HISTORIQUE 2. CADRE RÈGLEMENTAIRE 3. LA STRUCTURE BANCAIRE ACTUELLE 4. DEFINITION DE LA BANQUE 5. CADRE INSTITUTIONNEL : a) Le ministère des finances : b) Bank Al Maghreb (BAM) : c) Le Groupement Professionnel des Banques du Maroc (GPBM) d) La Direction des Assurances et de la Prévoyance Sociale (DAPS) : Conclusion CHAPITRE 2 ; LES ASSURANCES AU MAROC Section 1 : le marché

ATTIJARIWAFA BANK NOTE D’INFORMATION Emission d’un emprunt obligataire subordonné Montant global de l’émission : 1 000 000 000 Dh Maturité : 7 ans Tranche A cotée Plafond Nombre Valeur nominale MAD 1 000 000 000 10 000 obligations subordonnées MAD 100 000 Tranche B cotée MAD 1 000 000 000 10 000 obligations subordonnées MAD 100 000 Révisable annuellement, en référence au taux 52 semaines (calculé à partir de la dernière adjudication sur le marché primaire précédent chaque date d’anniversaire)