Note de réflexion
Ethique des affaires internationales : lutte contre le blanchiment d’argent

INTRODUCTION

Cette note de réflexion a pour but de démontrer la nécessité de renforcer les moyens de lutte contre le blanchiment d’argent et de financement du terrorisme mais met également en exergue les différents dilemmes éthiques que cela inclut.
En effet, suite à de nouvelles directives et au renforcement des dispositifs de lutte (qui s’étendent désormais au-delà des secteurs financiers) on peut constater que certains codes déontologiques ne sont plus respectés et posent de réels problèmes au sein des sociétés et autres institutions.
Ainsi à travers ce dossier nous allons présenter en quoi les moyens mis en œuvre pour lutter contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme font-ils naitre des dilemmes éthiques.
La première partie de cette note de réflexion sera consacrée à la présentation des enjeux de ces luttes, dans un second temps nous verrons les différents dispositifs de lutte existants en insistant sur les dernières directives qui donnent aujourd’hui naissance à divers dilemmes éthiques qui seront plus spécifiquement étudiés dans la dernière partie.

I- LES ENJEUX DE LA LUTTE CONTRE LE BLANCHIMENT ET LE FINANCEMENT DU TERRORISME

* Qu’est ce que le blanchiment d’argent ?

Le blanchiment d'argent est un processus servant à dissimuler la provenance criminelle de capitaux tels que trafic de drogue, trafic d'armes, trafic humains, prostitution, etc. L'objectif de l'opération, qui se déroule en général en plusieurs étapes, consiste à faire croire que les capitaux et valeurs patrimoniales illégalement acquises ont une source licite et à les insérer dans le circuit économique.

On distingue 3 phases au processus de blanchiment de capitaux :

1. Le placement (prélavage): qui consiste à introduire les produits de la criminalité dans le système financier.

2. Techniques et processus de blanchiment
La dispersion