Les Effets De La Bancarisation

que l’on retrouvent, naissent des spécificités des deux métiers : - Tout d’abord, concernant la banque, la préoccupation est axé prioritairement sur la moralité financière et la solvabilité du client dans la perspective du risque de crédit. A cet effet, la banque peut donc accordé un crédit à son client en contre partie du bon remboursement de la dette. C’est ce que le Code civil (article 1104) définit comme une obligation contractuelle commutative. L’inexécution de l’obligation par le client est

créances émis fonds propres Autres Dettes envers les EC Les mutations les plus importantes sont toutefois le produit de la nouvelle réglementation concernant la gestion des établissements bancaires et notamment le rôle des administrateurs. En effet, lesdits établissements sont tenus de se doter d’un système de contrôle interne leur permettant de s’assurer que les opérations réalisées sont conformes aux dispositions légales et réglementaires en vigueur ainsi qu’aux orientations des organes de

Electronique ,Transformation des produits de la mer ,Aéronautique ,Textile et cuir ,Agroalimentaire.) Système bancaire au Maroc -16 banques agréées marocaines offraient un guichet pour 7 300 habitants (1 pour 2 400 en France). Le taux de bancarisation s’élève à 37% de la population totale et 1/3 du réseau bancaire est concentré sur l’agglomération casablancaise. Deux banques (le Crédit Populaire du Maroc et Attijariwafa Bank) détiennent près de la moitié de ce réseau en forte croissance. -Une

Les moyens pour une bonne couverture territoriale des services financiers et l‟amélioration du taux de bancarisation. L’Analyse sectorielle de l’investissement MRE et l’appréciation de sa contribution au développement économique, social et humain du MAROC. 1. La place faite aux MRE dans les différents codes d‟investissement sectoriels. 2. L‟analyse sectorielle l‟investissement des MRE. 3. Les effets de la crise financière internationale. 4. Propositions pour la promotion de l‟investissement des MRE

est toujours forte. La littérature et les séries télévisées plus récemment montrent ainsi des familles riches malheureuses et des familles « pauvres » ayant une vie finalement agréable. L'argent,réalité métallique,peut-il réellement avoir des effets mentaux et psychologiques? Le paradoxe est réel: alors que nous vivons dans une société qui prône le profit et vante la richesse, le regard porté sur l'argent semble rempli de méfiance. Ce paradoxe semble pouvoir être surmonté par une meilleure compréhension

relativement courte, ayant été formulés en grande partie par le théologien pakistanais Sayyid Abul Ala Maududi à partir des années 1940. Il semble que la première banque islamique moderne ait été créée en Égypte, à Mit Ghamr aux alentours de 1963.  En effet Née dans les années 70, la finance islamique s'est développée dans les pays pétroliers. Dans ce contexte l’Organisation de la Conférence Islamique est créée et lance l’idée de la banque islamique en 1970. En 1974  l’Avènement de l’Islamic Development

être pertinent par rapport au marché et besoin observés. Plusieurs familles de critères de segmentation des particuliers sont possibles : 1. Segmentation sociodémographiques : Elles sont souvent utilisées dans les segmentations de clientèle. En effet elles présentent tout l'avantage d'être mesurables en étant à la fois objectives et quantifiables. L'âge, le sexe, la situation familiale, la zone d'habitat, le statut professionnel, le revenu, le niveau d'éducation sont les variables les plus exploitées

la citoyenneté. Les valeurs de la Banque reposent sur la solidarité, l'entraide et l'intérêt commun. Page 4 POUR UNE AMELIORIATION DE LA QUALITE DE SERVICE AU GBP PROBLEMATIQUE : Dans un contexte de concurrence acharnée face à un taux de bancarisation très faible estimé à 30% pour une offre bancaire standardisée, l’efficacité commerciale a investi le cœur des préoccupations des Banques au Maroc. Aussi pour atteindre les objectifs de plus en plus ambitieux, la Banque Populaire adopte-elle une

26-40 41-54 55-69 70 et plus Total En % du total 65.57% 24.23% 14.05% 7.97% 1.10% 18.23% 34.43% 32.2% 2.15% 100% • Efficacité et performance commerciale :  Actions de fidélisation : Bancarisation : comptes, collecte (livrets, assurances-vie), placements (BEE, parts sociales, opcvm, sicav), équipements (forfaits, cartes, services associés)  Synthèse des réalisations : Le changement de direction en avril 2008 a provoqué une augmentation

de la région à travers la mobilisation de l'épargne, son utilisation au niveau local, au bénéfice des acteurs économiques et sociaux. Dans le plan de développement du groupe, l'implication reste effective et très prononcée en matière de la bancarisation de la population, qui rappelons-le reste encore à un niveau très faible au Maroc. Ceci est possible grâce à la politique de proximité du groupe et la souplesse dans les ouvertures de compte ainsi que son large réseau de distribution. La cadence