Impact De Bâle 3 Sur Le Financement Bancaire à Court Terme

INTRO Le financement d’une économie peut s’opérer soit : A partir de ressources propres (épargne des ménages) ou autofinancement pour les entreprises En faisant appel à des ressources externes pour les agents économiques en déficit d’épargne. Dans ce dernier cas, les agents économiques disposent de deux techniques pour obtenir des ressources, la première émettre des actions et des obligations sur le marché financier (désintermédiation), la deuxième est d’emprunter auprès des intermédiaires

Modification de l’Environnement Bancaire 8 Section 1 : l’Evolution de la règlementation 8 Section 2 : Evolution de la concurrence 14 Section 3 :L’évolution des habitudes de la clientèle 18 Chapitre 2 : La Diversification des Sources de Revenus 21 Section 1 : Les raisons de cette diversification (commission bancaire 2002) Erreur ! Signet non défini. Section 2 : L’évolution de cette diversification 22 Chapitre 3 : Le Produit Net Bancaire 29 Section 1 :

Comité de Bâle sur le contrôle bancaire Bâle III : Ratio de liquidité à court terme et outils de suivi du risque de liquidité Janvier 2013 Le présent document est traduit de l’anglais. En cas de doute ou d’ambiguïté, se reporter à l’original (Basel III: The Liquidity Coverage Ratio and liquidity risk monitoring tools). La présente publication est disponible sur le site web de la BRI (www.bis.org). © Banque des Règlements Internationaux, 2013. Tous droits réservés. De courts extraits

enjeux Bâle deux pour la gestion des risques bancaires: cas BMCE Maroc par hamid hamid école superieure de technlogie de Sale -  Traductions: Original: fr Source: | précédent sommaire suivant | | * Chapitre préliminaire : * Présentation de la BMCE BANK . * Partie I : Gestion des risques à la BMCE BANK * Présentation de La Direction Gestion Globale des Risques : DGGR * Chapitre 2. * Analyse du processus d'octroi de crédit aux entreprises * Partie II : enjeux Bâle II pour

Bâle II : quelles conséquences économiques ? e report en 2004 de la publication de l’accord final du Comité de Bâle, après des prolongations répétées de la période de consultation, illustre les difficultés et la complexité de la révision du dispositif de contrôle prudentiel des banques. Le processus engagé par le Comité dès le deuxième semestre 1998 aura finalement duré plus de cinq ans. Pourtant, la réforme a été voulue à la fois par les banques elles-mêmes et par les autorités. Rappelons

La Voix de Finance Numéro 2 Numé Mars 2012 Le journal interne des collaborateurs Finance Le Dossier du Trimestre - De Bâle I à Bâle III Au sommaire : Le Dossier du Trimestre : De Bâle I à Bâle III p.1 à 12 - Introduction - Les évolutions règlementaires - Bâle chez BGL BNPP et Finance Dans notre 1ère édition, nous avons pu constater à quel point les évolutions considérables des 40 dernières années dans le monde de la Finance avaient bouleversé les outils et méthodes de travail

Economic & Policy Consulting Bâle II – étape importante de la réglementation bancaire Economic Briefing N° 36 Sommaire Résumé 3 1. 1.1 1.2 1.3 4 4 5 Grandes lignes de Bâle II Introduction Structure de Bâle II Focus sur la dotation en fonds propres pour les risques de crédit – l’approche standardisée 1.4 L’approche NI 1.5 Techniques de réduction des risques de crédit 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 Responsable de la série Economic Briefing Cesare Ravara, téléphone +41

INTRODUCTION : La mondialisation des échanges, les émergences de nouvelles zones économiques à fortes croissance et la course à la taille et des entreprises multinationales réclament des banques des prises de risque dont, la nature, la taille et la complexité différent profondément des pratiques classiques du métier banquier. Ainsi la gestion des risques dans les banques à fortement augmenté au cours des dernières années et aussi elle couvre tous les points susceptibles de poser problème dans

ressort et superviseurs bancaires et non bancaires – peinent à définir une doctrine claire sur leur tolérance au risque de liquidité dans les institutions qu’elles contrôlent. Une des raisons-clés réside dans la difficulté conceptuelle à faire la part entre les « externalités négatives » (le rôle du risque de liquidité dans l’enchaînement des crises systémiques) et les « externalités positives » (les bénéfices supposés de la transformation d’une épargne courte en financements longs). Cet article

Economic & Policy Consulting Bâle II – étape importante de la réglementation bancaire Economic Briefing N° 36 Sommaire Résumé 1. 1.1 1.2 1.3 Grandes lignes de Bâle II Introduction Structure de Bâle II Focus sur la dotation en fonds propres pour les risques de crédit – l’approche standardisée 1.4 L’approche NI 1.5 Techniques de réduction des risques de crédit 2. 2.1 2.2 2.3 2.4 Répercussions Introduction Intensification de la gestion des risques Focus sur le rating Modification des exigences