Les risques opérationnels en agence bancaire

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Pour chacun des risques évoqués ci-dessus, voici les mesures préventives et de secours qui sont à prendre :

Mesures préventives
Mesures de secours
Fraude interne
- faire des contrôles sur le respect des délégations par le personnel
- s'assurer que les opérations complexes sont réalisées dans le respect des procédure : contrôle de caisse, chèque de banque...
- réaliser des contrôles périodiques rigoureux et rapprochés
- faire suspendre immédiatement le salarié dont la fraude est avérée.
Blanchiment
- s'assurer que le personnel a réalisé la formation de lutte contre le blanchiment
- faire des déclaration auprès de la conformité en cas de doute de blanchiment
- Effectuer la déclaration après du service conformité dès qu'une fraude est détectée
Fraude externe
- accès au local gestion de valeur avec un code
- s'assurer que l'affichage concernant la sécurité de l'agence est bien présent (maculation de billet...)
- supprimer la gestion d'espèces au guichet d'accueil

- s'assurer que le personnel connaît la localisation de la procédure suite à un hold-up.
- s'assurer que le personnel connaît les moyens pour déclencher un hold-up : liasse piégée...
- envoyer les fonds régulièrement (délestage)

Panne du système d'information
- s'assurer que les ordinateurs de l'agence sont bien reliés au réseau et que la sauvegarde de données sur les serveurs se réalisent convenablement .
- vérifier régulièrement le fonctionnement de l'état des serveurs.
- Prendre connaissance du Plan de Continuité des Activités
Dommages à l'agence : incendie ou inondation
- s'assurer régulièrement que les installations de secours sont en état de fonctionnement : état des extincteurs, des alarmes incendie, des canalisations...
- Prendre connaissance du Plan de Continuité des Activités
- s'assurer qu'un salarié de l'agence a reçu une formation incendie.

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