Quels Sont Les Différents Volets De La Conformité Bancaire

de lutte contre le blanchement des capitaux 1- Les assujettis 2- Organes compétents III. le devoir de mise en garde IV. Obligation d'ouverture de compte V. Devoir de secret professionnel 1- Objet de l'obligation de secret bancaire 2- Exception au secret professionnel VI. Devoir de diligence des banques 1- Identification de la clientèle 2- Surveillance continue des comptes et transactions VII. Devoir De Non Ingérence 1- Définition 2- Un signalement

objectifs et de leur pilotage y devient une préoccupation principale, et peut donner lieu à différentes formes de coopération entre les acteurs, publics et privés. Les formes de coopération peuvent varier « en fonction de la nature des objets urbains qu’il s’agit de produire, des caractéristiques des acteurs appelés à coopérer, ou encore du partage des risques » qui est au cœur de la coopération. « Ces différentes caractéristiques commandent celles du type de régulation qui permettra à la coopération

de ce rapport a pour principale source les différents enseignements tirés de la pratique journalière des tâches auxquelles j’étais affectée. En vue de rendre compte de manière fidèle et analytique au déroulement de mon stage au sein des « Celliers de Meknes », il apparaît logique de présenter à titre préalable l’activité de la société, à savoir le secteur vitivinicole, puis de décrire ses différents services .Enfin, il sera précisé les différentes missions et tâches que j’ai pu effectuer

I. Secteur bancaire Marocain 1. Spécificités du secteur : (2006) De 21 banques en 2000, le Maroc n’en compte plus que 16 en 2006, l’apparition de la concurrence en 1998 ayant créé une dynamique de concentration des établissements financiers. Les banques publiques spécialisées, qui ont bénéficié d’une restructuration par les autorités de tutelle depuis 2000, ont pu dégager des résultats significatifs en 2006. Les banques généralistes commerciales ont également connu une

devenue si populaire qu’elle a pris le nom de Personal Computer (ordinateur personnel). Mais avec le développement et la généralisation mondiale d’Internet apparaissent et se développent parallèlement différentes formes de piratage informatique. Copies illicites de logiciels, fraudes à la carte bancaire, piratage de lignes téléphoniques, détournements de fichiers, détournements de fonds,… Où commence le piratage ? A partir de quel moment devient-on un cracker ? Comment peut-on se protéger face aux

cahiers » est consacré à la finance islamique en Afrique. Tous les pays n’ont pu être retenus, et ce en raison de l’absence d’évolution notable sur ce plan, ou de la situation locale. Néanmoins les contributions de huit auteurs portant sur six pays différents, permettent d’étudier sérieusement les avancées significatives opérées, et de détecter les obstacles qui restent à surmonter. Le quatrième numéro des « cahiers » paraîtra au mois de mars, et comprendra des articles de fond relevant de quatre champs

Delettang pour la mise en forme et la relecture de ce document. 3/36 Comment intégrer les risques ESG aux dispositifs de maîtrise des risques opérationnels dans le secteur financier? Guide pratique Contexte Les risques sont inhérents à l’activité bancaire. Leur maîtrise est un des enjeux majeurs pour le secteur et sa pérennité. Traditionnellement, les banques gèrent trois grandes catégories de risques : - les risques de crédit et de contreparties, résidant dans les pertes potentielles pouvant résulter

cette année.Ce défi, imposé par la crise mondiale, semble avoir poussé le gouvernement à des mesures radicales, extrêmes pour certaines, mais il est attendu que celles-ci n’aient pas une longévité supérieure à la crise elle-même, sachant que les différentes expertises tablent sur une reprise de l’économie mondiale dès 2010, alors que les dernières nouvelles de la principale économie du monde, les Etats-Unis, et notamment depuis les récents accords commerciaux avec la Chine, laissent prévoir une accélération

53 86 Responsabilité environnementale 139 140 144 La gestion des impacts directs La gestion des impacts indirects 4 » La conformité dans le Groupe 87 88 89 90 92 10 » Partenaire de la société civile 146 147 149 Une démarche active au cœur de notre métier Une démarche solidaire nationale et internationale La ligne métier conformité L’intégration de nouvelles entités de la Banque de détail à l’international (BDI) La sécurité financière La ligne métier Banque privée

ou, les concepts utilisés, les caractéristiques techniques, la marque et la qualité, * La politique des prix, * Le réseau de distribution, * La communication et l'information. Le schéma N°(1) ci-après, illustre la relation et les différentes caractéristiques des composantes du marketing MIX : Schéma N°(1) : Les composantes du marketing MIX Produit * Concept * Gammes * Conditionnement * Caractéristiques techniques * Marques