Mutuelle Agricole Marocaine Des Assurances

la CNSS est tenue de vérifier si les organismes privés qui, à la date d’entrée en vigueur de la-dite loi, disposent d’une couverture médicale à titre facultatif, soit au moyen de contrats groupe auprès de compagnies d’assurances, soit auprès de mutuelles, soit dans le cadre de caisses internes dûment constituées (statuts déposés), continuent d’assurer les mêmes prestations à l’ensemble de leurs salariés. Dans ce cas l’employeur doit verser au régime d’Assurance Maladie Obligatoire géré par la CNSS

générale 1ère Partie : les banques participatives Chapitre I : les banques participatives au Maroc Section 1 : définition et historique des banques participatives au Maroc Section 2 : les produits alternatifs offerts par les banques participatives marocains Section 3 : le développement de la finance islamique au Maroc Chapitre II : la comparaison entre les banques classiques et participatives et l’impact des dernières sur l’économie national Section 1 : comparaison des systèmes bancaire islamiques

fixée à 180 DH (cent quatre vingt dirhams) par an et par personne à charge, dans la limite d'un plafond de 1.080 DH (mille quatre vingt dirhams). 2. Assurance-vie: La réduction d'impôt est égale à 10 % du montant des primes et cotisations versées au titre des contrats d'assurance-vie d'une durée minimum de 10 années contractés auprès de sociétés ou mutuelles d'assurances établies au Maroc. La base de calcul de la déduction susvisée au titre des revenus acquis au cours de l'année, objet de la déclaration

Performance de 4,7% de la valeur ajoutée nonagricole, soutenue principalement par la poursuite du dynamisme du secteur minier, de la relance des BTP et de certaines branches des industries de transformation - Evolution de +5,0% de la valeur ajoutée agricole en lien avec une récolte céréalière de 84 millions de quintaux (+12% vs 2010) - Demande intérieure vigoureuse et décélération de g la demande étrangère 2009 2010 2011E 2012P Croissance des principaux éléments de la balance des paiements

Recherche Agence Française de Développement 5 rue Roland Barthes Direction de la Stratégie 75012 Paris - France Département de la Recherche www.afd.fr Sommaire Résumé 4 1. 1.1 1.2 1.3 Les finances publiques et le risque d’investissement marocain L’économie réelle en 2005 La politique budgétaire La dette publique 5 5 6 7 7 8 9 1.3.1 Une évaluation globalement positive 1.3.2 La dette extérieure totale 1.4 Politique de change, politique monétaire 2. 2.1 2.3 2.2 2.4 Une croissance

opter pour le consortium d'exportation?.............................5 Les services d'un consortium d'exportation ……………………………5 Typologie de consortiums d'exportation ………………………………..6 Constituer un consortium…………………………………………………….6 Les Consortiums Marocains……………………………………………….…7 Comment créer et gérer un consortium d'exportation?...................30 Objectif, création d’un consortium……………………………………….32 Les Étapes de Création d’un Consortium………………………………32 Principes et structure de gestion d’un consortium…………………

ROYAUME DU MAROC PREMIER MINISTERE Ministère Chargé de la Communauté Marocaine Résidant à l’Etranger ÉLABORATION D’UNE STRATÉGIE DE RENFORCEMENT DES POLITIQUES, DES MÉCANISMES ET DES INSTRUMENTS RELATIFS A LA MOBILISATION DE L’ÉPARGNE ET DE able des matières L’INVESTISSEMENT DES MRE AU PROFIT DE L’ÉCONOMIE NATIONALE ET IntroductionMOYENS LES DE RÉDUCTION DES COÛTS DE TRANSFERT DES FONDS. INTEGRAL Résumé, Conclusions et Recommandations RAPPORT I- Le contexte de l’étude Janvier

très peu de partenaires potentiels identifiés. Les acteurs dans le secteur comprenaient les banques d’une cote et les ONG de l’autre. Dans le domaine bancaire, l’étude a identifié la Banque de crédit populaire (BCP) et la caisse Nationale de crédit Agricole (CNCA) comme étant les seules banques ayant une expérience significative dans le domaine de petit prêt. Cependant, il a été noté que la BCP, qui avait établi une fondation pour la création d’entreprise, ciblait les petites entreprises plutôt que

bancassureurs les ont aidés en partageant leurs expériences, illustrant ainsi leurs propos. Nous tenons à remercier tout particulièrement : - M. Denis WALLERICH, Responsable Marketing et Développement à la Direction Epargne Monde chez BNP Paribas Assurance (France) ; - M. Jean-Patrick SIMON, Directeur de SH&C (Corée) ; - M. Edouard de BONNAFOS, Directeur technique de PREDICA (France) ; - M. Luis ARAYA, Directeur technique de Altavida Seguros de Vida (Chili). Sans oublier, bien sûr, notre Centre de

39 Section2 : les principes de la finance islamique …………………..…………………51 Chapitre III l’arrive de finance islamique au Maroc….…….……………….…56 Section 1 : la finance islamique et son apport pour l‟économie marocain...................57 Section 2 : les produits islamiques offerts par les banques marocains ……………...67 Chapitre IV les freins et l’état de lieu de la finance islamique au Maroc...…..80 Sections 1 : les freins empêchent le succès de la finance islamique au Maroc……...80 Section 2 les entraves Etatiques